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4张图证明鲍威尔说谎:美国银行债券投资组合损失逾7000亿 挤兑起源未断“利好黄金”!
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行破产后的恐慌中做出的另一个决定:美国
FDIC
决定为硅谷银行客户持有的所有存款提供担保,包括超过250000美元限额的金额。将设立一个专项基金,由所有银行的强制性捐款提供资金。换句话说,硅谷银行的损失通过整个美国银行业社会化。硅谷银行的客户最终损失的钱,将少于必须还款的其他银行的客户。 美国财长耶伦(Janet Yellen)曾预测她有生之年不会再遇到另一场金融危机,但现在她甚至不得不承诺
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对存款提供无限担保,以试图阻止正在进行的银行挤兑。
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的资本总额为1280亿美元,而美国商业银行的存款总额为17.6万亿美元。 所有银行存款都将受到保障,但不构成系统性风险的银行则不会,通过这种选择性措施,“大到不能倒”的区域性银行现在面临风险。这一决定可能会促使这些银行的客户将资产转移到受美联储保护更多的机构。最脆弱的机构可能会忍不住变得“大到不能倒”,以获得美联储的神圣保护。 莫瑞尔指出:“如何成为大到不能倒?你要做的就是成为一家大型银行机构的交易对手,让它承担倒闭时的偿付能力风险。” 在硅谷银行破产一周后,这种交易对手风险引发了第二个周末的恐慌,瑞士信贷爆雷。瑞士信贷的股东对瑞银集团合并交易感到震惊,该行的收购价格较上周五的收市价-62.5%,而该股在短短几个月内已贬值近-95%,瑞士信贷崩溃的图表将长期留在银行业投资者的记忆中。 更令人惊讶的是,AT1债券的持有人也在行动中被清算。然而,购买这些债券只是为了这种类型的转售场景。在触及这类投资者之前,应该先清算股权持有人。伤害这些投资者的决定现在将整个AT1债券市场置于风险之中。投资者的损失达160亿瑞郎,创市场成立以来的最高纪录。 鲍威尔试图向公众保证金融体系的稳定性,随后美联储推出了大规模的新措施,以帮助中央银行在紧急情况下将美元兑换成本国货币。 莫瑞尔提出质疑:“为何如此紧急?为什么会有这样的数额?瑞士信贷的资产负债表和资产负债表外账户为何会引发这种恐慌?” 然而,瑞士信贷已经通过了新的银行偿付能力限制所施加的考验。“矛盾的是,为了避免银行业风险的蔓延,当局现在被迫不透露瑞士信贷在被瑞银收购时的真实风险敞口。为了保持自信,一个人必须撒谎。” 最重要的是,瑞士当局决定强行解决这个问题,不会咨询瑞银股东。一项特殊的法律将无视他们的声音,他们将不得不承担转移到他们作为股东的机构的风险。 莫瑞尔强调:“允许为瑞银违约风险提供保险的合同(CDS)成本随着这次回购而激增,证明风险从现在开始直接转移到银行。” (来源:Bloomberg) “看到这样的政策发生在瑞士,真是不可思议。但显然,如果没有这一权力举措,整个金融体系就有摇摇欲坠的危险。” 过去两周以事实的方式展示的重点包括: 1. 银行存款正在使用高杠杆率转换为无担保证券。 2. 这些证券目前正在给银行的资产负债表造成损失,当银行陷入困境并且不得不在这些证券到期前出售时,这种损失就会出现。 3. 美国
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的资本不足以为所有存款提供保险。对银行客户做出的承诺只约束那些相信他们的人。 4. 客户必须相信他们的银行有能力避免银行挤兑。为了帮助他们,他们可以指望分析师,但他们中的大多数人并没有预见到银行业危机的到来。他们可以指望新的法规,但这些法规无法阻止这场新的危机。 5. 整个金融体系和法定货币的价值最终由信任结合在一起。 6. 对系统运行的信心假定客户继续信任他的银行,而银行被迫对他说谎。 “正是这最后一个不合逻辑的观点,理性地驱使投资者转向在银行系统之外持有的实物黄金,黄金是防止银行风险蔓延的最佳方式,”莫瑞尔说道。 “很少有机构了解这个非常清楚的事实,黄金很少被纳入投资组合。当机构接触黄金时,几乎完全是通过证书和 ETF,而不是实物金属。更令人担忧的是,投资计划还不包括购买实物黄金。”#银行业危机#
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小萧
2023-03-22
金价昨日暴跌近40美元的原因找到了!美联储决议恐点燃大行情 黄金空头紧盯点阵图
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员正在研究如何暂时将联邦存款保险公司(
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)的保险范围扩大到所有存款,这是多家银行联合提出的要求,他们认为这是防止潜在金融危机所必需的。据知情人士透露,美国财政部工作人员正在评估联邦监管机构是否有足够的紧急授权,可以在没有得到分歧严重的国会正式同意的情况下,临时为多数账户的存款提供超过目前25万美元上限的保险。 美国政策制定者正在讨论如何超越美国国会来保护银行,而第一共和银行(First Republic Bank)则着眼于政府帮助鼓励买家。 不仅是美国的政策制定者,欧洲央行的政策制定者Martins Kazaks和瑞士银行业协会主席Marcel Rohner也试图让市场相信,他们各自的银行体系并未处于崩溃的边缘。 美联储决议将指引金价走势 美联储从周二开始在华盛顿召开为期两天的3月货币政策会议,周三公布会议结果,美联储主席鲍威尔将在周三会议结束后发表讲话。 香港时间周四02:00,美国联邦公开市场委员会(FOMC)将公布利率决议和经济预期摘要;香港时间周四02:30,美联储主席鲍威尔将召开货币政策新闻发布会。 根据芝商所的FedWatch工具,交易员现在预计美联储在本次会议上宣布加息25个基点的可能性为83%,不加息的概率为16.6%。 FXStreet首席分析师Valeria Bednarik表示,周二,黄金价格在市场情绪好转的情况下继续下跌,接近关键的斐波那契支撑位1932.65美元/盎司。一旦跌破这一支撑,金价修正性跌势可能加速。 Bednarik指出,市场参与者正在为美联储的货币政策决定做准备。市场人士对加息50个基点的预期已经降温,现在预计加息25个基点。不过,美联储还将公布点阵图,其中包括新的经济预测。鉴于市场仍然容易受到影响,无论美联储暗示未来的举措如何,都可能引发市场的剧烈反应,特别是如果美联储主席鲍威尔暗示,遏制通胀仍是首要任务。 FXStreet分析师Anil Panchal称,虽然美联储加息25个基点几乎已成定局,但黄金空头应关注利率点阵图中的鹰派动向,以及美联储主席鲍威尔讲话中有关遏制银行业动荡的言论。 美联储去年12月发布的点阵图显示,美联储官员们预计的联邦基金利率终值的中位数为5.1%。 黄金技术分析 Panchal指出,黄金价格从7个月的阻力线走势反转并跌向两周的上升趋势线,从而在至关重要的美联储货币政策会议之前吸引黄金空头。相对强弱指数(RSI)出现回调,也增添金价的看跌倾向。但应该注意的是,MACD指标显示出看涨信号,暗示金价下行空间不大,约1883美元/盎司的50日移动均线是短期关键支撑位。 一旦金价突破50日移动均线支撑位,1830美元/盎司附近的100日移动均线水平将成为多头的最后防线。 (现货黄金日线图 来源:FXStreet) 上行方面,Panchal称,始于3月9日的支撑-阻力线将在1983美元/盎司附近限制金价的短期上行空间。在此之后,较长期的上升趋势线(目前接近2000美元/盎司关口),将成为投资者关注的焦点。 就短期趋势而言,Panchal预计,金价将进一步下滑。 香港时间11:01,现货黄金报1938.52美元/盎司。
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tqttier
2023-03-22
货币紧缩宣告结束!银行业爆雷后的3大“泡沫”:房地产、汽车贷款和保险公司
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性风险”的定义,几乎涵盖任何事物。美国
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保险已在讨论声浪中,扩展到任何规模的每个银行账户。瑞士信贷被低价贱卖,瑞士政府促成下,被瑞银集团收购合并。 彭博社指出,美联储和其他五家中央银行周日宣布采取协调行动,以提高美元互换安排的流动性,这是决策者为缓解全球金融体系日益紧张的压力而做出的最新努力。美联储在与加拿大央行、英国央行、日本央行、欧洲央行协调的声明表示,参与美元互换的央行将“将7天到期操作的频率从每周增加到每天”银行和瑞士国家银行。#银行业危机# 美联储的资产负债表,也就是衡量它创造并向经济注入多少货币的指标,持续出现缩减状态,即美国的货币供应量一直在收缩。现在它飙升,在几天内增加3000亿美元。 Dollar Collapse创始人和编辑John Rubino指出:“很明显世界各国政府都无法阻止情况恶化。” 当前市场出现3大泡沫迹象: 汽车贷款 在上周爆发危机之前,银行已经在收紧信贷标准。现在,几乎所有银行都将停止向除最强大客户以外的任何客户提供贷款。从现在起一年后,这张图表的更新版本将显示出紧缩水平达到历史最高水平的峰值。 数月来,贷款余额超过汽车价值的水下汽车贷款数量一直在上升。过去一年,二手车贷款利率从平均8%跃升至10%以上。汽车贷款拖欠率已攀升至15年来的最高水平,尤其是次级贷款借款人的拖欠率大幅上升。现在,恐慌的银行将使汽车贷款更难获得,而越来越多的借款人将拖欠现有贷款。 商业地产 写字楼、仓库等从未完全从新冠大流行中恢复过来,到2022年第四季,商业房地产贷款的拖欠率急剧上升。建筑价格开始下跌,商业地产崩溃的幽灵正在逼近。那是在银行和监管机构进入目前的恐慌模式之前。 市场现在尝试为表现不佳的办公大楼再融资,看看进展如何。 不过值得关注的是,违约事件已经实际发生。黑石集团(BlackStone)在逾10亿美元的商业地产抵押证券(CMBS)违约,甚至旗下710亿美元的房地产投资信托基金BREIT存在流动性短缺。银行业危机后,摩根大通提出,美国小银行占商业房地产贷款70%,房市大量违约恐怕将出现。 延伸阅读: 黑石集团“内爆”警讯!房市大量违约恐出现:美国小银行占商业房地产贷款70% 房市大雷!黑石集团逾10亿抵押贷款“违约” 710亿信托基金流动性短缺、阻止投资者赎回套现 保险公司 近期受到诸多关注的分析师斯蒂芬妮·庞博伊(Stephanie Pomboy)在推文中写道:“你知道是什么让我夜不能寐吗?想一想非银行金融机构所面临的风险远远高于导致银行倒闭的风险。例如一些保险公司,以及信用衍生品巨人市场中的交易对手,他们即将上升的前景。” “甚至不要让我开始领取养老金,我已经气喘吁吁地咆哮了。他们将成为我们以前从未见过的类似救助的对象,如果您认为银行救助将是大规模的,请继续关注,实际上你什么都没看见。” 就在3月初,金融研究员菲利普·赫林(Philippe Herlin)指出,欧洲保险业已经爆雷,意大利人寿保险公司Eurovita宣布破产,监管机构进行接管,全球债券危机正式启动。 欧洲第一张倒下的人寿保险多米诺骨牌是Eurovita,它是意大利保险业的领导者之一,意大利人寿保险监管机构 IVASS于2月22日决定对其进行接管。英国投资基金Cinven的所有者确实拒绝了任何资本重组,他在最后一刻改变了主意,同意向公司注资1亿欧元。但这并没有改变什么,这笔资金是不够的,至少需要4倍才能解决问题。 正如路透社报道的那样,为了阻止资金外流,Eurovita已停止提前赎回其保单,直至3月底。350000名客户发现自己陷入困境,总金额约为150亿欧元。他们不能再提取一个欧元。事实上,根据在所有欧盟国家转录的欧洲指令,以及2016年Sapin 2法国法律,这是可能的。 延伸阅读:欧洲保险业“爆雷”!意大利Eurovita破产政府接管 金融研究员:全球债券危机启动 Rubino指出,换句话说,很多事情仍然会出错,因为到处都隐藏着过度的杠杆作用。例如,养老金崩溃将意味着数万亿美元的救助,即使在“正常”时期也可能会出现。至于衍生品,嗯,它们最终会毁灭世界,为什么现在不呢? “世界将意识到中央银行已经弹尽粮绝,别无选择,只能让他们的货币燃烧。”
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秉哥说市
2023-03-22
高盛预演“暂停加息”!美元疲软沦为“热锅上的蚂蚁” FXStreet:准备迎接美联储转向?
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:“财政部、美联储和联邦存款保险公司(
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)的行动降低银行进一步倒闭的风险,这些银行倒闭可能会给存款保险基金带来损失。” 周二早些时候,彭博社分享这一消息,称“美国官员正在研究他们可能暂时将
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的覆盖范围扩大到所有存款的方式,银行联盟寻求采取这一举措,认为它需要阻止潜在的金融危机。” 美国2月份成屋销售显着跃升14.5%,而预期为0.0%和之前的-0.7%。然而,费城联储非制造业商业前景调查指标在3月份跌至-12.8,随后抑制了与美元挂钩的乐观情绪。 根据最新的银行业更新,美国决策者正在讨论如何超越美国国会来保护银行,而第一共和国银行则希望政府帮助鼓励买家。 在此背景下,标准普尔500指数期货在过去连续两天上涨后仍处于两周高位,而美国国债收益率难以延续自2022年9月以来最低水平的两天反弹。后市,美元交易员应关注美联储如何在银行业危机迫在眉睫且可能接近政策支点的情况下,表现出强硬态度。 FXStreet分析师Anil Panchal提到,鉴于修正反弹未能提供突破50日均线阻力位103.45附近的每日收盘价,美元指数可能继续承压至2月中旬低点102.55附近。 在新闻发布会期间,如果鲍威尔谈到可能向任一方向调整利率,市场可能会做出显着反应。 特别是如果他暗示他们会在金融状况进一步收紧时做出反应。 鲍威尔如何回答有关贷款条件对美联储决策的重要性的问题至关重要,贷款标准已经收紧并且可能会继续上升,问题在于财务状况是主观的并且变化很快。就在几周前,金融状况指标接近一年来最宽松的水平,然后直接升至多年来最严格的水平。 美联储处境艰难,面临高通胀、紧张的劳动力市场和新生的银行业危机。几天之内,预期从加息50个基点变为不变的可能性上升。不到两周前硅谷银行倒闭,标志着一场正在上演的银行业危机开始。从那以后就没有声音,那就是美联储。当危机出现时,FOMC官员正处于沉默期。美联储唯一的公开交流是关于硅谷银行情况的几项声明,并宣布全球协调行动以通过互换额度安排提供流动性。 周三,市场将首次听到美联储的消息。美联储还必须宣布其货币政策决定并发布新的宏观经济预测。继鲍威尔两周前在参议院作证后,市场开始考虑3月份加息幅度更大的可能性,强化利率“长期保持高位”的观点。几天后由于银行业的动荡,加息50个基点已被排除在外,而且保持不变的可能性并非无关紧要,因年底前降息已计入价格。 FOMC的问题在于,市场必须在围绕前景的太多不确定性中做出决定和预测。投资者知道美联储周三所说的话很快就会被吸收,除非它是令人震惊的事情。 除了鲍威尔,点阵图也至关重要,即经济预测摘要(SEP)。它将显示FOMC成员如何看待当前的危机影响经济,以及美联储在这种情况下将如何反应。随着形势的发展,预测可能会在下一次发布时发生巨大变化,但这在周三并不重要,分析师将关注“何时准备迎接美联储转向”,也就是年底前的潜在降息情景。 FXStreet提醒投资者,不应该忽视意想不到的后果,即: 1. 极度波动。降息或没有变化可能会立即造成冲击,另外则是加息50个基点。在金融界和交易员关注美联储会议的情况下,任何结果都可能引发极端波动。在宣布这一消息和鲍威尔新闻发布会的前半段,价格可能会出现大幅波动。美联储不想引发意想不到的后果,但总会有。市场可以用鲍威尔的一句话造就一个大故事,这种影响可能会持续几分钟或几天,有利于价格大幅波动。 2. 反应有限。投资者不应该排除它,上周欧洲央行(ECB)会议后市场保持稳定,欧洲央行如期行事如果美联储按预期加息并发出谨慎信息,说的不多但有必要,考虑到高通胀的不确定前景,反应可能有限。 银行业危机后缺乏明确的前瞻性指引,可能导致市场不知何去何从。 3. 风险承担。如果美联储温和加息,可能会带来一些风险,至少在一段时间内是这样。不加息或比预期更鸽派的基调,可能会受到市场的欢迎,但同样的,情况可能并非如此。如果市场看到一个受惊的美联储,恐惧可能会蔓延,导致债券上涨,华尔街下跌,美元涨跌互见,黄金可能上涨。 美国收益率下降打压美元,即使在最近的避险情绪中,随着美国国债收益率下跌,美元也下跌。然而展望未来,市场已经消化2023年下半年美联储的鸽派立场,如果主要驱动因素是全球系统性风险,那么美国国债的新一轮反弹不会对美元造成伤害。 如果美联储出现“鹰派”加息50个基点,最初的反应可能是美元反弹。此举的可持续性将取决于信息和政策前景。“最后一次大远足”与为更多人敞开大门的大远足不同。如果“鹰派”美联储反映出央行相信当前的银行业危机不会影响经济前景,那么它可能会对市场产生轻微的积极影响。 周边事件和经济数据可能很快盖过FOMC的信息,使美联储会议的影响转瞬即逝。精确、明确、持久的前瞻性指引可能是美联储的愿望,但在当前情况下无法实现。
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秉哥说市
2023-03-22
11天4家银行轰然倒塌、还有1家正摇摇欲坠!究竟发生了什么?
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获得美联储权后,美国联邦存款保险公司(
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)曾试图介入,与政府管理层讨论避免政府关门的方法。 但这家总部位于加州拉霍亚的公司在监管机构的审查和司法部欺诈部门对山姆·班克曼-弗里德(Sam Bankman-Fried)倒闭的加密巨头FTX和Alameda Research的交易进行刑事调查中无法恢复。 尽管没有指控有不当行为,但随着Silvergate亏损出售资产,以弥补受到惊吓的客户的提款,该行的困境进一步加深。3月8日,该行宣布了缩减业务和清算银行的计划。 硅谷银行 Silvergate的讣告已经写完了,SVB金融集团旗下硅谷银行的投资者和储户在该行于3月8日宣布计划出售22.5亿美元的股票时已经感到紧张不安,同时其投资组合也出现了重大损失。 消息传出后,该行股价次日暴跌60%,并于次日进入联邦存款保险公司的破产接管程序。美国监管机构在未能找到合适的买家时,曾试图分拆该银行。但周一传来了更有希望的消息,
FDIC
在收到多家潜在买家的“浓厚兴趣”后,延长了竞标过程。 彭博新闻社周一援引知情人士的话报道,作为美国破产银行的最大买家之一,第一公民银行仍希望达成收购硅谷银行的全部交易。 签名银行 3月12日,签名银行成为美国历史上第三大倒闭的银行,此前客户提款激增,金额约占该行存款的20%。 Silvergate四天前的崩溃让客户对将存款存在签名银行感到不安,尽管该行对加密货币的敞口要小得多。联邦监管机构表示,他们对该行的领导层失去了信心,并将该行纳入了破产管理程序。根据监管机构所谓的“系统风险豁免”条款,参保和未参保客户都可以动用所有存款。 周日晚间,纽约社区银行旗下旗星银行接管了签名银行的存款和部分贷款。收购方同意从
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购买380亿美元资产,其中包括250亿美元现金和约130亿美元贷款。它还承担了约360亿美元的负债,其中包括340亿美元的存款。签名银行的分支机构现在将以旗星银行的方式运营。 瑞士信贷 瑞士信贷与瑞银集团周日达成了30亿瑞士法郎(合32亿美元)的收购协议,目的是避免更广泛的金融危机。正在考虑的唯一其他选择是完全或部分国有化。 (图源:彭博社) 这家拥有166年历史的瑞士银行倒闭之前,首席执行官Ulrich Koerner曾试图通过大规模向客户伸出援手来拯救该行。去年,客户从该行撤资的数量达到了前所未有的水平。瑞士信贷与声名狼藉的金融家Lex Greensill和倒闭的投资公司Archegos Capital Management的交易引发了多起丑闻,并造成数十亿美元的损失。 3月9日,美国证交会(SEC)质疑该行的年度报告,迫使其推迟发布。美国地区性银行倒闭后,恐慌情绪蔓延开来,该行最大股东沙特国家银行的董事长排除了继续投资该公司的可能性。 第一个共和银行 第一共和银行也成为了客户外逃的受害者,据估计,潜在的存款外流规模为890亿美元。 上周,11家美国银行试图向第一共和银行注入300亿美元现金,以支撑第一共和银行。但由于信用评级被多次下调,这家总部位于旧金山的银行的股价已经跌至历史最低点。该行致力于满足科技精英和其他富有个人的个人银行需求。 彭博社周一援引知情人士的话报道,摩根大通首席执行官杰米·戴蒙已经制定了一项新计划来帮助第一共和银行,该计划将把11家银行300亿美元的存款注入部分或全部转化为资本注入。
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夏洛特
2023-03-22
会员
美股收盘:道指涨逾300点 新能源车股走高小鹏汽车涨逾8%
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,他们可能怎样临时将联邦存款保险公司(
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)覆盖范围扩大至所有存款。一个银行联盟之前提出了这一要求,称美国需要这样做来防范潜在的金融危机。 据知情人士透露,美国财政部工作人员正在评估,联邦监管机构是否拥有足够的紧急授权,能不经现在严重分裂的国会正式批准,临时让超出(大多数账户目前所面临的)25万美元上限的存款被保险覆盖。 上述因事未公开而不愿具名的人士说,当局尚不认为目前必须采取这样的行动,尤其是在监管机构本月采取措施帮助银行满足一切取款需求之后。不过,出于谨慎,他们仍在制定策略,以防形势恶化。 策略师称债市波动令美联储无法实现软着陆 料最早6月降息 策略师Matthew Miskin确信美联储已经错过了实现软着陆(即经济避免陷入衰退)的机会,他以债券市场动荡作为支持该结论的理由。以美国2年期国债为例,该收益率上周在3.71%至4.53%之间波动,单周波动区间创2008年9月以来最阔。在Miskin看来,剧烈的波动意味着美联储将在接下来的两次会议上加息,之后最早于6月实施降息。 “当2年期美债收益率的表现开始像网红股时,说明你遇到了一些问题,”Miskin周二表示,“债券市场说是的,你会加息,但这将是一个错误,你会在不久的将来降息。”Miskin表示,2年期美国国债的收益率开始呈现类似网红股的波动性,这表明美联储将暂停其紧缩政策。他在节目上说:“当2年期美债收益率通常随着联邦基金利率而下跌时,这表明美联储将暂停加息,然后在不太遥远的未来降息。” 资管巨头Pimco和景顺因瑞信AT1债券被减记面临巨额损失 在被瑞银收购后,瑞信的额外一级资本(AT1)债券被完全减记,而这些债券的最大持有人包括品浩(Pimco)和景顺。据一位知情人士透露,Pimco持有的瑞信AT1债券最多,规模约8.07亿美元。因未被授权公开发言,该知情人士要求匿名。另据一位不愿透露姓名的知情人士报道,Pimco的相关损失约为3.4亿美元。 在政府牵线斡旋下,瑞银上周日表示同意收购瑞信。瑞士金融监管机构FINMA在网站发布公告称,因为获得非常规的政府支持,这一收购交易将触发瑞信AT1债券被“全额减记”以增强该行的核心资本。 资管巨头Pimco和景顺因瑞信AT1债券被减记面临巨额损失 在被瑞银收购后,瑞信的额外一级资本(AT1)债券被完全减记,而这些债券的最大持有人包括品浩(Pimco)和景顺。据一位知情人士透露,Pimco持有的瑞信AT1债券最多,规模约8.07亿美元。因未被授权公开发言,该知情人士要求匿名。另据一位不愿透露姓名的知情人士报道,Pimco的相关损失约为3.4亿美元。 在政府牵线斡旋下,瑞银上周日表示同意收购瑞信。瑞士金融监管机构FINMA在网站发布公告称,因为获得非常规的政府支持,这一收购交易将触发瑞信AT1债券被“全额减记”以增强该行的核心资本。 知情人士称,Pimco还持有瑞信近30亿美元的优先级债券,周一其中一些债券比上周五收盘时每1欧元面值上涨了约0.25欧元。这或许能抵消AT1债券敞口带来的部分损失。 经济前景仍不明朗 澳大利亚考虑暂停加息 澳大利亚央行3月会议纪要显示,鉴于利率水平已经进入限制性区域,经济前景仍不明朗,澳大利亚央行下月将考虑暂停政策紧缩周期。澳大利亚央行两周前连续第10次加息,将现金利率提高至3.6%。周二公布的3月7日会议纪要显示,委员会成员认为澳大利亚的通胀率“过高”,劳动力市场“非常紧张”。 即便如此,委员会在讨论中还是重提了按兵不动的问题。“成员们认识到暂停会留出更多时间来重新评估经济前景,同意在下次会议上重新考虑暂停加息,”会议纪要显示。“暂停加息的适宜时机将取决于数据和委员会对前景的评估。” 美联储对未来利率路径的预测与市场背道而驰 美国联邦储备理事会周三料将利用其货币政策决定发出信息,即尽管银行业陷入困境,但经济前景依然强劲,足以应对进一步加息。这一肯定市场的信息,以及强调银行体系健康、美联储准备提供流动性的言论,将旨在提振市场信心。且到目前为止一切顺利。但美联储还必须提供其对未来加息路径的预测,而这些可能难以让市场消化。 Dreyfus and Mellon首席经济学家文斯•莱因哈特(Vince Reinhart)表示:“风险在于……相关的‘点阵图’将会有点偏鹰派。”这是因为美联储的预测可能会显示出与市场观点截然不同的结果。 美联储所谓的点状图可能会坚持其利率终点为5.1%的预测,这意味着5月份还会加息一次,但它可能会将终点提高到5.75%。 金融稳定性四处漏风 美联储本周还敢加息吗? 随着地区性银行爆雷,本次议息会议与以往相比更吸引人们的目光,然而高企的通胀现状和不断累积的经济阴云令联邦公开市场委员会(FOMC)的政策空间变得捉襟见肘。除了美联储主席鲍威尔的新闻发布会之外,最新经济预测摘要(SEP)中有关加息路径、通胀预期等数据也将成为焦点,市场或将进入巨震模式。 美国知名对冲基金潘兴广场资本管理公司(Pershing Square Capital Management)创始人阿克曼(Bill Ackman)20日呼吁,鉴于银行业危机,美联储本周应暂停加息。 “我们的金融系统受到了许多重大冲击。一周内有三家美国银行倒闭,股票和债券持有人一扫而光;瑞士信贷被紧急收购及其初级债券持有人归零。值得注意的是,债券持有人承担损失是一种新现象,因为他们在全球金融危机中曾受到保护。”阿克曼写道。 正面迎战ChatGPT!谷歌开放Bard AI聊天机器人访问权限 3月21日周二,美国科技巨头谷歌公司推出了AI聊天机器人Bard的测试版本,以期与OpenAI的ChatGPT展开竞争。 Bard将与其谷歌搜索引擎分开运行,目前仅以英语生成答案,而且,谷歌仅允许美国和英国地区的用户在官方网站进行注册,并将以先到先得的方式向候补名单的用户提供访问权限。谷歌称,随着时间的推移,Bard将适配更多的语言以及推广到更多的地区。 英伟达2023春季GTC:AI产业的“iPhone时刻”来了 应用模型已能自主定制 当地时间周二,英伟达举办2023年春季GTC大会,黄仁勋穿着标志性皮夹克,向开发者披露最新的硬件和AI应用软件进展。 在过去十年里,AI产业经历了历史性的飞跃。从2012年卷积神经网络AlexNet点燃了深度学习领域的“星星之火”,到ChatGPT一鸣惊人,背后都离不开英伟达的硬件支持。AlexNet使用的是英伟达GTX 580进行训练,而在OpenAI训练GPT-3时,所用到的A100芯片算力已经达到当年的100万倍。 世纪互联2022年全年营收70.7亿元 Non-Gaap净利润18.7亿元 科创型数字新基建企业、中国第一家美股IDC上市公司世纪互联发布2022年第四季度及全年未经审计的财务业绩。数据显示,世纪互联去年财务和运营数据保持稳健增长,Q4净营收同比增长7.7%至18.8亿元人民币,2022全年净营收同比增长14.1%至70.7亿元人民币。
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金融界
2023-03-22
【黄金收市】罕见一幕出现!美联储面临异常复杂局面 黄金大跌近40美元失守1940
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超过目前25万美元的联邦存款保险上限(
FDIC
)的保险,以增强人们对银行体系的信心。这是当局已经提供的所有支持的补充(估计是2008年金融危机纾困成本的一半),并提供了进一步的证据,让投资者放心,当局愿意提供支持。 美国财政部长耶伦周二表示,如果规模较小的银行受到威胁,美国政府可能会重复最近采取的保护银行储户的严厉措施。 耶伦在华盛顿举行的美国银行家协会会议上表示:“为了保护更广泛的美国银行体系,我们的干预是必要的,如果规模较小的机构遭遇存款挤兑,有蔓延的风险,我们可能会采取类似的行动。” 耶伦在问答环节中表示,联邦政府“坚决致力于”在必要时减轻金融稳定风险。“公众应该对我们的银行体系有信心。” 美国国债收益率在FOMC会议前上升 拖累金价的一个因素可能是基准10年期美国国债收益率的上升,在撰写本文时达到3.58%,高于周一危机期间3.30%的低点。当收益率上升时,黄金往往会下跌。 从技术角度来看,10年期美国国债收益率的图表也显示,昨日形成了一个长钉状的锤子烛台,这看起来很像是标志着3月2日高点过后开始的下跌趋势的结束。这类“烛台”相当罕见,通常表示趋势逆转,如果这次是这样的话,可能预示着收益率短期上升趋势的开始。 黄金、收益率和美元的下一个重大事件是周三的的联邦公开市场委员会(FOMC)会议,美联储将在会上做出下一个货币政策决定。目前的可能性更倾向于加息25个基点,幅度比此前预期的要小。 然而,如果美联储决定大幅加息50个基点,这将推高收益率和美元,但压低黄金价格,而根本不加息将产生相反的效果。 然而,这次的决定有点复杂,因为最近的银行危机在一定程度上是由利率上升引发的。尽管美联储希望对抗通胀,但它现在也必须考虑加息对金融稳定的影响。 在美联储周三就要公布利率政策之际,互换交易显示的加息25基点的概率只有80%。这与过去一年来每一次美联储会议前的情形完全不同,因为这些次会议前市场价格都完全消化了至少25个基点的加息,而且市场争论的是加息幅度会是25基点,还是50或75个基点。 这种相对缺乏信心的情况凸显出,在出现十多年来最严重的银行业倒闭案之后,决策者面临着异常复杂的局面。许多投资者和经济学家现在认为有理由暂停加息,这将让美联储有时间评估银行业动荡造成的损害,以及地区性银行刚出现的信贷紧缩对经济的影响程度。 财经网站FXStreet产品经理Yohay Elam预计,美联储将采取鹰派路线,至少在最初阶段,将价格稳定置于金融稳定之上。 “‘这里没什么好看的,继续吧’——这就是我预计美联储在银行业危机之后会采取的行动,加息来对抗通胀,就好像世界没有发生变化一样,”Elam在会议预告中说。 他指出,自银行业危机爆发以来,美联储的资产负债表在最近几周突然膨胀,并出手向美国银行业提供紧急流动性。他认为,这是“其他方式的宽松”正在发生的证据,并暗示美联储将认为有理由继续其激进的加息议程。 然而,他认为,美联储主席鲍威尔将在新闻发布会上发表更微妙的讲话,缓和鹰派的决定,这对美国国债收益率或美元整体的净上行几乎没有任何意义。 “我设想的简短版本是:对加息和点阵图的风险规避,随后是对声明的回应,立即出现轻微复苏。然后,鲍威尔将承诺对形势做出反应,并对劳动力市场发表关心的言论,从而进一步提振冒险情绪,”Elam说。 金价技术分析:回调触及通道线 从技术角度来看,FXStreet分析师Joaquin Monfort撰文称,黄金价格已经突破了从3月8日低点开始的上涨通道的底部。它现在正处于自由落体状态,让人怀疑短期上升趋势的有效性。 黄金价格可能会继续下跌,直到最终达到1920美元左右的目标,这是通过计算通道宽度并推断其更低来计算的。这恰好也接近50-4小时简单移动平均线(SMA)的水平,这一水平很可能为价格下跌提供一个安全网。 相对强弱指数(RSI)证实了价格走势的下行势头,因为它与价格同步下跌。在黄金价格日线图上,相对强弱指数正在退出70以上的超买区域,进一步证实了通道突破带来的看跌倾向,并提供了做空的信号。 后市展望 1.RJO Futures高级市场策略师Bob Haberkorn表示,“市场想听到他们要说什么,(美联储主席)鲍威尔对银行业的现状以及应对方法有什么看法,”最有可能的办法是放缓加息。 “关于他会怎么说,会说什么,还有一些疑问。这就是金价走低的原因”,部分获利也是原因之一,Haberkorn补充道。 2.道明证券在一份报告中称,“在1950美元/盎司关口下方,我们可能会看到一些边际抛盘活动,但预计强劲的实物需求和投资者流动的复苏应能阻止(金价)大跌。” 3.CMC Markets首席市场分析师Michael Hewson表示,在美联储利率决定之前,市场存在一些谨慎情绪。 “温和的加息可能为金价进一步向2000美元上涨提供催化剂,但需要有明确的证据表明加息已经结束,(黄金)价格才能推向创纪录高点。” 4.美国铸币厂(U.S. Mint)前主管、金银交易商U.S. Money Reserve高级IRA策略师Edmund Moy表示,在最近的记忆中,每次金价突破2000美元,都是“危机发生,造成经济不确定性”之时,导致投资者寻求黄金等避险资产。 Moy说,这些危机事件包括新冠大流行及其导致的2020年的关闭和隔离,俄罗斯在2022年入侵乌克兰,以及现在“一系列银行倒闭可能导致对全球银行体系信心受损”。 周一,黄金期货触及去年3月以来的盘中最高水平。然而,金价一直未能守住2000美元的关键关口。 Moy表示:“获利了结者可能对黄金施加了下行压力,投资者在等待美联储对利率的决定以及美联储对未来道路发出的信号时已经降温。” 他说:“虽然是否提高利率的决定将产生影响,但我相信许多人都在期待美联储发出信号,表明它认为未来的道路是什么。”“在我看来,当务之急不再是在不引发衰退的情况下降低通胀,而是在不引发全球金融危机的情况下降低通胀。” 根据道琼斯市场数据,最活跃的黄金期货的历史结算高点是在2020年8月6日触及的2069.40美元,而盘中最高纪录是在2020年8月7日触及的2089.20美元。 Moy表示,他仍然相信2023年将是黄金价格的好年岁,“可能会超过2100美元。”他表示,鉴于当前金价在危机期间突破2000美元的模式,“有足够多的风险可能推高金价。” 5.皇家造币厂(Royal Mint)市场洞察分析师Stuart O'Reilly表示:“随着硅谷银行倒闭和瑞信陷入困境,不确定性加剧,全球金融市场处于不利地位,导致许多人增加了黄金敞口。” O'Reilly补充称,目前市场上许多人面临的最大问题是,金价是否会很快触及历史高位。 下一交易日重点关注 待定 美国财长耶伦与美国国务卿布林肯出席听证会 15:00 英国2月CPI月率 15:00 英国2月零售物价指数月率 17:00 欧元区1月季调后经常帐 19:00 英国3月CBI工业订单差值 22:30 美国至3月17日当周EIA原油库存 次日02:00 美联储公布利率决议和经济预期摘要 次日02:30 美联储主席鲍威尔召开新闻发布会
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夏洛特
2023-03-22
耶伦:美国可能再次干预以稳定银行体系
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遭遇更多银行挤兑,这种损失可能会发生。
FDIC
周一估计,Signature Bank的倒闭使其存款保险基金损失了大约25亿美元。 盖特纳在演讲结束后对美国银行家协会首席执行官罗布•尼科尔斯(Rob Nichols)表示,未来在监管和监管方面的调整可能会解决当前危机的根源,但她补充说,“现在还有时间评估(这一点),但我们现在需要稳定金融体系。” 耶伦还试图通过强调2008-09年金融危机与过去几周的不同来安抚储户。她表示,前者是一场偿付能力危机,银行在拥有次贷资产时面临压力,但这是一场蔓延的银行挤兑。 “局势正在稳定。美国的银行体系依然健全。”
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金融界
2023-03-22
埃隆马斯克对如何解决银行业动荡有一些想法
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,此前储户开始提款以应对银行业的压力。
FDIC
同意在这两种情况下为没有保险的储户提供全额保险。 没有保险的存款是当前危机的核心。美国联邦存款保险公司为最高25万美元的存款提供保险,但许多企业和个人的存款超过25万美元。摩根大通(JPMorgan Chase)被认为是美国最强大的银行之一,其近60%的存款余额没有资格享受
FDIC
的保险。 摩根大通报告称,截至2022年底,未保险存款近1.4万亿美元。该银行拥有大约2.5万亿美元的存款。 马斯克可能是对的。他并不是唯一持这种观点的人。这位特斯拉老板是在回应对冲基金经理比尔·阿克曼(Bill Ackman)对降息的评论。在第二条推文中,他是在回应彭博社的一篇报道。该报道指出,政府正在寻找方法,暂时覆盖没有保险的存款,而不必通过立法。 马斯克不时地就宏观经济问题发表看法。2022年,他在评论特斯拉股价下跌时指出,利率上升往往会压低股市估值。 在2022年底,马斯克还批评了美联储的利率政策,称美联储委员会没有关注显示价格下降和经济放缓的数据。 他还希望机器人的应用能大幅增加全球财富,他指出,经济产出本质上可以表示为资本加劳动力,而等式中的资本部分,即所有生产商品的东西,也是由劳动力制造的。 马斯克认为机器人有一天会成为廉价、充足的劳动力。马斯克在该公司3月份的投资者活动上问道:“如果你实际上没有劳动力短缺,会发生什么呢?”“那时甚至不清楚经济是什么意思,因为经济是人均产出乘以人口。但如果产出高得多,而且对人口没有限制,那么对经济的实际限制是什么?我们离卡尔达肖夫尺度还很远,但我们已经接近了。
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金融界
2023-03-22
美国据悉研究给所有银行存款上保险的方法 为危机加剧“做预案”
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,他们可能怎样临时将联邦存款保险公司(
FDIC
)覆盖范围扩大至所有存款。一个银行联盟之前提出了这一要求,称美国需要这样做来防范潜在的金融危机。 据知情人士透露,美国财政部工作人员正在评估,联邦监管机构是否拥有足够的紧急授权,能不经现在严重分裂的国会正式批准,临时让超出(大多数账户目前所面临的)25万美元上限的存款被保险覆盖。 上述因事未公开而不愿具名的人士说,当局尚不认为目前必须采取这样的行动,尤其是在监管机构本月采取措施帮助银行满足一切取款需求之后。不过,出于谨慎,他们仍在制定策略,以防形势恶化。 “我们将使用必要的工具来支持社区银行,”白宫发言人Michael Kikukawa说,但未直接说明当局是否正在研究这项措施。“自从我们政府和监管机构上周末采取果断行动以来,我们已经看到全国各地地区银行的存款企稳,有些银行的资金流出已有一定逆转。” 不过,这一幕后磋商表明华盛顿决策层心存担忧;在本月三家银行因无保障存款人取出资金而倒闭、第四家机构陷入挣扎后,中型银行呼吁更广泛的政府干预。第一信托银行周一再跌47%,行业领头羊尝试设法增强该公司的财务状况。 知情人士说,当局正在讨论这样一种扩大
FDIC
保险的法律框架:动用财政部采取紧急行动的权力,并依赖外汇稳定基金。 该基金通常用于购买或出售各种货币,并为外国政府提供融资。但这只成立于1930年代的基金,近年来已被美联储用作应急贷款工具的后盾。它是唯一一笔由财政部长全权处置的资金,其他支出和融资由国会管辖。 “由于最近的果断行动,形势已经稳定,存款流出情况正在改善,美国人可以对自己存款的安全性有信心,”财政部发言人在一份声明中说。
FDIC
和美联储的代表不予置评。这是全面重组金融监管系统的多德-弗兰克法案2010年获得通过以来,美国政府和独立监管机构首次应对银行业危机。
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金融界
2023-03-22
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