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美国慌了？银行危机接连爆发耶伦召开紧急金融稳定会议

财政部领导、美联储、联邦存款保险公司(FDIC)、美国证券交易委员会(SEC)和其他监管机构负责人组成的金融监管机构定期召开会议，讨论美国金融稳定风险状况和监管举措。它没有什么法律权威，只是作为一个协调论坛。此次会议召开之际，对全球银行业蔓延的担忧再次导致银行股大幅下跌，欧洲巨头德意志银行和瑞银集团因担心监管机构和央行尚未遏制住银行业自2008年全球金融危机以来遭受的最严重冲击而受到打击。耶伦周四再次试图平息人们对银行挤兑进一步加剧的担忧，她对美国国会议员表示，如果银行倒闭威胁到更多存款挤兑，她准备重复硅谷银行和签名银行倒闭时采取的措施，保护未投保的银行存款。这些援引“系统性风险例外”的行动是由耶伦、美国总统拜登、联邦存款保险公司和监管硅谷银行和签名银行的美联储采取的。周五的会议将使监管机构的范围扩大，包括监管全国性银行和联邦储蓄协会的美国货币监理署(OCC)的负责人，以及SEC、美国国家信用合作社管理局(NCUA)和其他机构的负责人。该机构近几个月的大部分工作包括为新的金融法规奠定基础，这些法规旨在将气候变化风险管理纳入监管体系。耶伦周三在参议院听证会上回答有关非银行金融部门风险的问题时表示，监管委员会正在修订指导意见，以恢复该机构将非银行金融机构列为系统重要性机构的能力。此举将使指定机构受到更严格的监管。在硅谷银行破产后，美国金融监管机构面临压力，要求它们更明确地说明，它们是否愿意为没有保险的银行存款提供担保。硅谷银行因此类资金突然外流而倒闭。前财政部长萨默斯、美联储前理事塔鲁洛等人强调了高层官员通过清晰沟通努力建立金融体系信心的重要性。

市场焦点2023-03-25

激增近1000亿美元！美联储资产负债表又要“上天”了？

此同时，包括美联储向联邦存款保险公司（FDIC）为解决SVB和签名银行问题而设立的过桥贷款在内的其他信贷扩张也从上周的1428亿美元增至1798亿美元。　　当然，这仅占不到400亿美元的储备金，那么真正的变量是什么？　　答案是在美联储新的FIMA回购机制下，外国官方回购达到创纪录的600亿美元，触及操作规模上限，这意味着海外对美元的争夺仍在进行，而且确实有人需要获得美元。这可能是瑞信或瑞银，或者瑞士央行某个特殊目的机构。　　注：所谓的FIMA回购机制成立于2020年3月，以缓解新冠疫情造成的全球美元紧张。FIMA帐户持有人得以将持有的美国公债售予美联储以换取美元。　　这也是美联储的美元流动性掉期在过去一周只上升到5.87亿美元的原因。　　因为真正需要关注的是大量的外国回购，这也是来自海外的美元稀缺的原因。　　可笑的是，美联储QT仍同时发生，美联储持有的美债减少了35亿美元至7.937万亿美元。　　问题是，在美联储的紧急贷款再增加1000亿美元之后，信贷危机的顶峰是否到了？在昨天之前，这种说法可能是正确的，但在过去48小时内，正是耶伦外行的言论导致了银行股暴跌。　　无论如何，这意味着我们需要再等一周，直到下一次美联储公布新的资产负债表数据，看看美联储的各种紧急工具使用是在减少还是继续增加，以及最终是否会被量化宽松等永久性储备工具所取代，就像2008年金融危机后发生的那样。　　在美联储向金融体系注入大量紧急储备的同时，那些想知道这些储备去向的人应该看看美联储飙升的逆回购工具，以及货币市场基金，它们最近一直在大量吸收现金，这在很大程度上是由于储户将资金从美国银行业撤出。　　在截至3月22日的当周，货币市场基金的资金量攀升至新高，因为对银行业的担忧继续冲击全球市场。根据美国投资公司协会的数据，在截至3月22日的当周，约有1174亿美元流入美国货币市场基金，使后者总资产达到前所未有的5.132万亿美元，而截至3月15日的当周仅为5.01万亿美元。换句话说，过去两周的资金流入总额超过2380亿美元。　　此前资金流入主要是由更具吸引力的利率推动的，但本月的流入明显是受到了对一些较小银行稳定性担忧的推动。　　道明证券策略师Gennadiy Goldberg表示：“这与银行系统持续的存款外逃相一致，储户通过货币基金间接将现金投资于政府债券，避开银行信贷。‘资金离开银行系统后去了哪里？’，答案现在很清楚了。” 　　随着国债偿付和联邦住房贷款银行的发债持续正常化，短期债券供应不足，更多现金可能仍将留在美联储的逆回购协议工具（RRP）中。周四，约99家交易对手持有2.234万亿美元的RRP，虽然低于前一交易日的2.28万亿美元，但跟2023年的高点相差不远。

金融界2023-03-25

浑水创始人：救助硅谷银行就是救助风投基金这是恶性循环

司的贷款机构的银行在联邦存款保险公司（FDIC）的监管下进入了破产管理状态。FDIC承诺要保护客户，即使他们的存款超过监管机构承保的25万美元上限。　　布洛克说：“如果我们要消除人们拿别人的钱去冒非常糟糕的风险，然后基本上就一笔勾销的恶性循环，那么在某些时候就必须有人承担损失。”他补充说，这种循环“随着时间的推移会导致越来越糟糕的结果”。

金融界2023-03-25

美股开盘：三大股指集体低开德银违约风险大增打击市场信心

近7万亿美元没有得到联邦存款保险公司（FDIC）的保险。　　美联储周三宣布加息25个基点，同时暗示其加息活动可能很快就会结束。与此同时，美联储主席杰罗姆鲍威尔指出，银行危机已经使美国的家庭和企业的信贷条件收紧，这可能会给经济带来压力。　　美国合众银行财富管理部门全美投资策略师Tom Hainlin表示：“市场波动的主要驱动因素，是投资者评估价格稳定和金融稳定之间的拉锯战。美联储有责任抑制通胀，同时限制可能因持续加息而对资本市场活动的进一步压力。”

金融界2023-03-24

美国政府是否主导了加密友好银行倒闭？

银行监管机构，尤其是联邦存款保险公司(FDIC)，在今年年初大幅提高了对这些银行的监管水平，这已经不是什么秘密。此外，在FTX事件之后，启动了几项调查，旨在将Silvergate与FTX和Alameda的不当行为联系起来。联邦调查人员没有对SBF在整个银行体系中的关系进行广泛调查，而是采取了不同的策略，专门针对Silvergate，并断言该银行在此事中负有责任，认为Silvergate是同谋，而不仅仅是受害者。不出所料，储户开始抛弃它们，以降低风险。最后，也许是最重要的，在22年第四季度和23年第一季度，Silvergate依赖于联邦住房贷款银行(FHLB)的预付款来兑现提款。在第四季度，Silvergate从FHLB预支了43亿美元，以便应付资金流出。然而，在3月初，Silvergate突然偿还了全部预付款项，并迅速宣布将进行清算，引发了更广泛的银行挤兑。没有人知道Silvergate为什么被踢出FHLB。在Silvergate倒闭之后，参议员伊丽莎白·沃伦(Elizabeth)和谢罗德·布朗(Sherrod Brown)庆祝了Silvergate的覆灭。从存款人的角度来看，这将是一个提取资金的信号。如果有影响力的国会议员支持以加密货币和科技为重点的银行倒闭，你为什么要把资金留在那里? 这已经不是国会议员第一次煽动银行挤兑了。美国储蓄机构监管局（Office of Thrift Supervision）认为，查克·舒默(Chuck Schumer)对2008年印地麦克银行（Indymac）的倒闭负有责任，那是当时美国历史上第二大银行倒闭案。舒默曾在参议院银行委员会（Senate Banking Committee）任职，他给银行监管机构写了一封信，质疑IndyMac的诚信。12天后，IndyMac遭遇了致命的挤兑。在这两起案件中，参议院银行委员会中资深参议员都利用舆论攻击一家银行，而这家银行随后很快就倒闭了。 Signature在混乱中“突然死去”是为了解决政治问题吗？如果这些银行的消亡可以类比为一个谋杀谜案，Silvergate是被缓慢而秘密地用毒药杀死，而Signature则是在大街上在光天化日之下被枪杀。3月12日周日，纽约金融服务中心（NYDFS）突然将Signature （SBNY）送进了FDIC的破产接管程序。截至2022年上半年，他们有1100亿美元的存款，其中约20%来自专注于加密的公司。他们还管理着流行的Signet产品，该产品与Silvergate的SEN类似，允许他们网络中的加密公司全年全时段的结算法币转账。由于区块链一直在运行和运转，依靠传统的银行时间进行法币结算会导致问题。特别是在Silvergate消亡后，Signet被定位为重要的加密基础设施。 Signature是一家相当古老的纽约银行，主要为房地产提供服务。它的财务状况不像Silvergate、SVB或其他陷入困境的地区性银行那样惨淡。据悉，周日Signature被移交给联邦存款保险公司时，联邦存款保险公司感到惊讶。众所周知，纽约金融服务中心长期以来一直对加密货币抱有敌意。银行危机是摧毁最后一家为加密公司提供服务（并运营着重要的法币结算基础设施）的银行的完美借口。唯一的问题是：根据我们所知，Signature被清算时似乎并没有资不抵债，43亿美元的股东价值蒸发了。众议院金融服务委员会前主席巴尼·弗兰克在接受《纽约》杂志的采访时表示。关闭是一次政治打击，主要是为了向加密行业传递一个信息。通常对加密货币持谨慎态度的《华尔街日报》编委会认为，弗兰克的声明令人十分担忧，于是随后发表了两篇社论。随着更多数据的出现，即使是沉默寡言的《华尔街日报》也开始相信Signature是一场政治处决。 Signature与First Republic的区别对待非常能说明问题。两家银行的财务状况相似或更糟，但都有时间自救，而Signature是在SVB破产后的一个周日晚上被接管的。在SVB崩溃后，First Republic获得了筹集资金的时间，并获得了300亿美元的救生资金。一位熟悉两家银行财务状况的银行家谈到First Republic时表示：“与Signature相比，它是一种双重标准——在我看来，这毫无疑问。” Signet和Signature加密业务的后续发展几乎证实了我们的怀疑。据两位消息人士透露，路透社3月16日报道，如果Signature被出售，将不得不剔除他们的加密业务。FDIC后来否认了这一点，但当FDIC于3月19日周日宣布Signature将被纽约社区银行（NYCB）的Flagstar银行收购时，加密业务并不包括在内。后续调查自1971年我们切断与黄金的联系以来，在最近这场金融危机中，比特币系统焕发出新的活力。比特币的价值主张从未如此明显——比特币是一种资产，它不是任何人的负债，可以真正由个人自行拥有和持有。此外，Silvergate的SEN和Signature的Signet是为加密货币公司提供全年全时段美元清算的必要基础设施。由于区块链不间断地结算，当它们与朝九晚五的银行业竞争时，就会出现摩擦。每个人都知道，任何一家在加密领域成为领导者的银行都将面临与Silvergate和Signature相同的命运。因此，少数敢于为加密货币公司提供银行服务的银行是秘密运作的。由于FDIC对加密存款设定了15%的人为门槛，没有一家银行能够再现SEN或Signet的网络效应。除非有一家大型银行介入（目前还没有一家银行介入）。目前，需要银行业务的加密公司比以往任何时候都更艰难。FDIC现在要求银行在开展任何新业务之前单独经营所有新的加密货币业务。许多银行家都想帮助这些潜在的加密客户，但由于口头上的15%门槛（很可能会缩小到零），他们只能将一定比例的存款分配给该行业，所以他们必须挑选他们能够支持的公司。来源：金色财经

金色财经2023-03-24

美国SEC警示投资者：谨慎投资加密资产证券（全文）

存款的人也可以享受由联邦存款保险公司（FDIC）提供的保险保障，但有确定的保障上限。美国国家信用合作社管理局（NCUA）为联邦信用合作社的存款提供保险。对于你在加密资产实体中的帐户，则没有类似保护。 2、投资加密资产证券的风险非常高，且往往不稳定。在过去的一年里，加密资产领域经历了异常波动，许多主要平台和加密资产已经资不偿债和/或丧失价值。加密资产证券投资将继续面临重大风险，包括：加密资产市场的波动性和流动性；持有你的加密资产的公司可能倒闭或破产；将资金或加密资产存入加密资产证券实体的投资者可能不再拥有这些资产的合法所有权，并且在他们想要取回这些资产时可能无法提取。过去一年里，一些加密资产实体面临着严重的财务困难，有时还会暂停客户取款。一些加密资产实体已经进入破产程序，目前尚不清楚他们的客户能收回多少资产（如果还有持仓的话）。投资者需要警惕如下说法：“你将永远保留你的加密资产的所有权”以及“你可以随时提取你的资产”。不可预测性，包括特定加密资产证券的市场可能完全消失，或加密资产证券可能不再在任何地方交易；有时高度中心化且不透明的所有权和控制结构；联邦、州或外国政府的法律法规执行可能限制加密资产的使用和交易；未经授权对客户的加密资产证券进行借贷或转账，或停止客户提款；如果发生欺诈、违约或操作错误，投资者无法获得全额返还；技术故障、黑客攻击或恶意软件；以及由于加密资产证券实体不遵守适用法律而缺乏对投资者的保护。 3、欺诈者继续利用日益流行的加密资产来吸引散户投资者入局，往往会导致灾难性损失。与加密资产证券相关的投资继续充斥着欺诈行为，包括发行假币、庞氏骗局和传销，以及项目发起人带着投资者的钱跑路这样的直接盗窃。一些项目推广人利用社交媒体，通过存款和投资的回报证明来寻求并吸引新的投资者，但没有提到的是，推广人经常使用新投资者的资金来支付投资者收益，这就是一个庞氏骗局。此外，从违法者那里追回钱几乎是不可能的事。在某种程度上，这可能是由于加密资产相关的匿名性。然而，美国证券交易委员会和州监管机构将继续在这一领域采取执法行动。名人背书：仅仅因为某个名人说某个产品或服务值得投资就做出投资决定，从来都不是一个好主意。名人背书并不意味着一项投资适合所有投资者，甚至不意味着这个投资是合法的。通常，名人会因为推广投资机会获得报酬，包括那些涉及加密资产的投资机会。即使名人认可了一个投资机会，你也应该谨慎考虑潜在的风险和机会，然后再确定它是否适合自己。想要了解更多关于投资欺诈的信息，包括如何发现骗局的“危险信号”，请参阅我们的投资者公告——你该如何避免投资欺诈。 4、要有投资计划，并且了解自己的风险承受能力和投资时间范围，这些对你的投资成功至关重要。对你来说最好的储蓄和投资产品是什么？答案取决于你什么时候需要钱，你的目标，以及如果你购买了一项有风险的投资（一种你可能会失去全部本金的投资），你晚上是否能睡得着。在进行任何投资之前，请考虑以下建议：创建并执行投资计划。不要让短期投资情绪影响你的长期投资目标。如果你正在考虑短期投资，考虑一下你应该在整个投资组合中分配多少份额给这类投资。先还清信用卡或其他高息债务。没有一种投资策略能像消除高息债务那样回报丰厚，或者风险更小。要考虑资产配置和多样化的重要性。资产配置就是将你的投资分配于不同的资产，比如股票、债券和现金。最适合你的资产配置在你的人生不同时期会有所变化，这取决于你需要投资多长时间，以及你的风险承受能力。明白风险。所有投资都是有风险的。虽然一些受监管的机构可能会为散户投资者提供获得加密资产证券敞口的方法，但即使是在使用受监管的实体时，投资者也应该保持质疑精神，并确保自己了解所有投资条款。如果你不了解产品，包括所涉及的风险，一定不要投资。来源：金色财经

金色财经2023-03-24

又又又变了！耶伦一周四次发言都有细微变化市场坐上“疯狂过山车”

硬的共和党人反对提高联邦存款保险公司(FDIC)目前25万美元的存款保险上限，因此即使危机恶化，耶伦也不太可能仓促安排这样的担保。银行和市场有时会对耶伦的言论感到不安。3月16日，她在参议院听证会上表示，银行必须构成系统性风险才能获得存款担保，这一言论被解读为让小型社区银行自谋生路。但在本周二(3月21日)的一次银行会议上，她表示，“如果规模较小的机构遭遇存款挤兑，可能会采取类似硅谷银行担保的行动”，这让那些机构放心。耶伦不愿支持全覆盖担保的做法招致了包括对冲基金经理比尔·阿克曼在内的投资者的批评。他们认为，为了防止中小银行的储户逃往被视为“大到不能倒”的大银行寻求安全，有必要提供全覆盖担保。

厉害啦2023-03-24

耶伦改口了！引发市场巨震后，称美国准备必要时采取额外的存款行动

在没有国会批准的情况下临时将联邦保险（FDIC ）上限提高到 25 万美元以上，以防危机加剧。然而，在周三（3月22日）的听证会上耶伦的表态完全相反。她说，“这不是我们考虑的事情”，并补充说现在不是提高限额的合适时机。不过，耶伦周三（3月22日）暗示已就临时提高 FDIC 上限进行了进一步考虑。她向参议员 Joe Manchin 保证，如果延长保险期限，可以将其视为“特殊的一次性评估”，对于存款较少的客户来说，成本不会造成负担。据投行 Piper Sandler & Co. 美国政策主管和前众议院共和党领袖 Dick Armey 的前顾问 Andy Laperriere 的说法，只有国会才能改变联邦存款保险公司目前 25 万美元的存款保险上限。 #硅谷银行爆雷#

芷莹2023-03-24

重磅爆料！CNBC揭秘：加密货币在中国被禁止币安员工和志愿者却指导人们如何绕过禁令

努力很容易受挫。杜克大学教授、前 FDIC 首席创新官 Sultan Meghji 告诉 CNBC：“如果从监管角度和国家安全角度来看，我对币安的担忧是十分之八，那么这就是十分之十。” Meghji 对币安在 KYC 指导方针执行方面松懈的担忧不仅限于中国。 “我清楚地考虑了恐怖分子、罪犯、洗钱者、朝鲜的网络人员、俄罗斯寡头等如何利用它来访问这个基础设施对国家安全的影响，”他说道，他指的是一些技术描述。富国银行反洗钱主管 Jim Richards 同意，绕过币安的 KYC 控制的技术可能会在中国以外产生影响。 “朝鲜客户、俄罗斯客户或伊朗客户呢？” Richards 问道。当就本文的调查结果发表评论时，币安发言人告诉 CNBC，“我们已经对可能违反我们内部政策的员工采取了行动，包括错误地征求或提出不允许或不符合我们标准的建议。我们有严格的政策，要求所有用户通过向我们提供他们的居住国家和其他个人身份信息来通过 KYC。” 该发言人补充说：“币安员工被明确禁止建议或支持用户规避当地法律和监管政策，如果发现违反这些政策，将立即被解雇或接受审计。” CNBC 还联系了本文中点名的币安员工和天使投资人。有人告诉 CNBC 联系币安的公关团队。其余人没有回答。公开合规，私下规避 2021 年，在中国禁止加密货币之后，彭博社报道称，币安已停止让中国手机号码注册。该公司告诉彭博社，它也屏蔽了中国的 IP 地址。但中国客户一直在寻找在币安上进行交易的方法，其中包括使用员工和志愿者提供的说明。在某些情况下，这些指令依赖虚拟专用网络或 VPN，这种软件可以伪装用户的位置并通过中国互联网防火墙发送消息。 2022 年 5 月，在币安 Discord 服务器的支持频道中，有用户询问“大陆用户现在如何注册？” 一个使用 Yaya 作为用户名并自称是币安员工的人告诉他们激活他们的 VPN 并注册为台湾居民，然后将他们的国籍切换回中国。该员工还建议避免使用位于“美国、新加坡和香港”的VPN 节点。币安正式限制在这些国家/地区访问某些产品。（图源：CNBC）律师事务所 Wilson Sonsini 的合伙人和前美国证交会 (SEC) 加密货币问题高级特别顾问 Neel Maitra 说，交易所可以而且应该采取一些措施来防止 VPN 使用。 “交易所的大多数最佳实践也解释了常见的规避行为，”Maitra 告诉 CNBC。 “虽然交易所确实不一定能阻止或有效监管所有可能的规避形式，但我认为大多数监管机构会要求他们监管最常见的规避形式。” 币安告诉 CNBC，它已经实施了“高级检测工具”，以根除“受限和制裁地区可以使用包括 VPN 在内的复杂屏蔽工具”的用户。北京居民如何访问币安币安官方中文聊天室中的消息显示，中国大陆和世界各地的客户经常破坏币安的控制以隐藏他们的居住国或原籍国。 1）在中国大陆，自 2017 年以来，加密货币交易所被取缔，而加密货币本身在 2021 年被取缔。根据中国法律，中国居民寻求使用的许多产品也是非法的。 2）币安员工和天使告诉客户激活他们的 VPN 并注册为台湾居民，然后将他们的国籍切换回中国大陆。 3）用户还会被引导至一个专门的“无 VPN”域名，以及一个似乎专为中国大陆客户量身定制的 Android 版 Binance 应用程序。（资料来源：CNBC、Discord 消息）在其他情况下，建议不依赖于 VPN。 2022 年 12 月，在公司的在线营销材料中被确定为币安社区经理的用户名为 Stella 的人在全服务器公告频道中发布消息，向人们解释如何使用专门的“VPN-free” 域名并下载一款似乎专为中国大陆客户使用币安服务量身定制的应用程序。 CNBC 从具有 binance.com 的电子邮件地址中获得了指向此应用程序的链接。一名记者能够在没有 VPN 的情况下从中国境内的某个位置下载该应用程序，并使用中国电话号码进行注册。该应用程序托管在腾讯，提供在中国流行的云计算服务，并提供使用流行的中国应用程序微信或支付宝以人民币计价的价格从其他币安客户购买加密货币的能力。它还可以选择提交中国身份证件以进行 KYC 验证。币安告诉 CNBC，它不为中国客户提供专门版本的应用程序。 “‘币安不提供‘币安中文安卓应用程序，’一位发言人说。 “只有一个官方币安应用程序。” CNBC 看到的消息显示，更常见的情况是，员工似乎会将有关 KYC 的问题转给币安天使，从而在公司与潜在的监管违规行为之间制造差距。币安强调天使“不是币安的代表”。 “我们的角色是有限的，我们不代表币安发言，”一位天使在币安博文中说。但根据币安的招聘页面，币安的中文天使经历了长达一年的单独培训过程。他们在币安的 Telegram 和 Discord 群组中接受审查、培训和部署，并在币安员工的监督下运作。路透社此前曾报道过币安如何为他们的工作提供天使加密货币折扣。在 CNBC 审查的 2022 年 10 月的一次交易所中，一位天使建议一位用户在访问本应在中国大陆运行的专业币安网站时遇到问题。那个天使告诉用户将他们的 VPN 切换到不同的区域，然后再试一次。 “中国大陆用户如何注册账号？” 另一位用户在 2022 年 3 月的消息中问道。 “使用海外电子邮件地址注册，”同一位天使回答，然后告诉用户选择台湾作为他们的居住地。该志愿者向其他顾客提供了类似的指导。 2022 年 4 月，另一位自称是中国大陆居民的人问道：“如果需要居住证明，我该怎么办？我可以改变我的居住地吗？” “不需要户口证明。”这位天使回应道。 2022 年 3 月的消息显示，在另一个案例中，一名据称是大陆居民的人担心上传他们的中国身份证件。这位天使向用户保证，他们可以声称自己在台湾，但仍需提交中国身份证，而币安不会阻止他们。 “ (币安) 不在大陆做生意，但它不能阻止大陆用户绕过防火墙玩，”天使向用户保证。天使们还向用户介绍交易所的产品、最佳实践和区块链。在 2022 年 4 月的一堂问答课中，两位币安天使向中国用户展示了他们如何参与 Launchpad，这是币安针对新加密代币推出的类似首次公开募股 (IPO) 的产品。中国法律禁止中国居民参与首次公开募股，包括对首次代币发行 (ICO) 的具体禁令。 “大陆用户如何参与Launchpad？” 主持会议的天使反问道。一些用户表示这是不可能的。但问答的其他参与者，包括另一位天使，表示注册一家外国公司或与外国 KYC 将使大陆用户避开币安的控制。 “恭喜这位优等生”，领衔天使回复了最快回答“海外公司”的用户。在对 CNBC 关于本文调查结果的评论中，币安重申天使不是员工。 “币安天使计划是一个社区大使计划，与维基百科和 Reddit 等其他平台上的社区大使没有什么不同。币安天使无权访问币安设备或币安内部系统，也无权代表币安发言。禁止币安天使分享违反我们公司政策或法律的建议，如果被发现这样做，将立即从币安天使计划中移除。”

忆芳2023-03-24

激增近1000亿美元美联储资产负债表又要上天了？

此同时，包括美联储向联邦存款保险公司（FDIC）为解决SVB和签名银行问题而设立的过桥贷款在内的其他信贷扩张也从上周的1428亿美元增至1798亿美元。当然，这仅占不到400亿美元的储备金，那么真正的变量是什么? 答案是在美联储新的FIMA回购机制下，外国官方回购达到创纪录的600亿美元，触及操作规模上限，这意味着海外对美元的争夺仍在进行，而且确实有人需要获得美元。这可能是瑞信或瑞银，或者瑞士央行某个特殊目的机构。注：所谓的FIMA回购机制成立于2020年3月，以缓解新冠疫情造成的全球美元紧张。FIMA帐户持有人得以将持有的美国公债售予美联储以换取美元。这也是美联储的美元流动性掉期在过去一周只上升到5.87亿美元的原因。因为真正需要关注的是大量的外国回购，这也是来自海外的美元稀缺的原因。可笑的是，美联储QT仍同时发生，美联储持有的美债减少了35亿美元至7.937万亿美元。问题是，在美联储的紧急贷款再增加1000亿美元之后，信贷危机的顶峰是否到了？在昨天之前，这种说法可能是正确的，但在过去48小时内，正是耶伦外行的言论导致了银行股暴跌。无论如何，这意味着我们需要再等一周，直到下一次美联储公布新的资产负债表数据，看看美联储的各种紧急工具使用是在减少还是继续增加，以及最终是否会被量化宽松等永久性储备工具所取代，就像2008年金融危机后发生的那样。在美联储向金融体系注入大量紧急储备的同时，那些想知道这些储备去向的人应该看看美联储飙升的逆回购工具，以及货币市场基金，它们最近一直在大量吸收现金，这在很大程度上是由于储户将资金从美国银行业撤出。在截至3月22日的当周，货币市场基金的资金量攀升至新高，因为对银行业的担忧继续冲击全球市场。根据美国投资公司协会的数据，在截至3月22日的当周，约有1174亿美元流入美国货币市场基金，使后者总资产达到前所未有的5.132万亿美元，而截至3月15日的当周仅为5.01万亿美元。换句话说，过去两周的资金流入总额超过2380亿美元。此前资金流入主要是由更具吸引力的利率推动的，但本月的流入明显是受到了对一些较小银行稳定性担忧的推动。道明证券策略师Gennadiy Goldberg表示： “这与银行系统持续的存款外逃相一致，储户通过货币基金间接将现金投资于政府债券，避开银行信贷。‘资金离开银行系统后去了哪里？’，答案现在很清楚了。” 随着国债偿付和联邦住房贷款银行的发债持续正常化，短期债券供应不足，更多现金可能仍将留在美联储的逆回购协议工具（RRP）中。周四，约99家交易对手持有2.234万亿美元的RRP，虽然低于前一交易日的2.28万亿美元，但跟2023年的高点相差不远。来源：金色财经

金色财经2023-03-24

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