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AI反诈系统10毫秒判定风险，重庆蚂蚁消金2022年防止10多万用户被骗

网友过年期间不要轻信自称“客服”的各种诈骗电话，避免网络电信诈骗。记者获悉，重庆蚂蚁消金发挥科技优势进行反诈，其AI反诈系统能够10毫秒判定风险，2022年“叫醒”了用户10余万人，防止了他们被骗，共帮用户避免了约50亿元的潜在损失。　　2022年，网络电信诈骗依旧普遍，骗子往往冒充金融公司客服或者银监会专员，打着用户“征信需修复”、“贷款利息可以降低”等等幌子，引导用户将自己的信贷额度借出，再将钱款转给骗子。除此之外，网络交友、刷单返利、网游产品虚假交易也是骗子常用的诈骗伎俩。这类诈骗案件一旦发生，被骗用户往往损失巨大。　　重庆蚂蚁消金联合合作机构建立了智能风险感知与响应分析系统，引入全图计算、端云协同、交互式风控等可信AI技术，形成了异常操作捕捉、风险预警、风险交易阻拦、线下精准打击的全链路反诈风控体系，能对大多数疑似涉嫌欺诈的风险交易进行有效识别和预警。　　据悉，这套AI系统已经能够自动识别10余种诈骗手法，通过风险提醒、智能考卷、安全保镖、延迟放款、叫醒服务等一系列分级管控手段，主动向用户发出反诈预警。2022全年，这一反诈系统通过预警“叫醒”用户10余万人，为他们一共避免了约50亿元的潜在损失。　　除了在服务过程中反诈外，重庆蚂蚁消金还通过反诈骗科普文章、线下建立金融消费教育基地、漫画科普等多种形式，持续开展金融知识普及和反诈骗教育活动，帮助用户建立防范意识。　　2022年12月上线的蚂蚁消金“新市民金融服务”专区，也专门设置了金融知识答题功能，用有趣的方式引导新市民提升风险防范意识和防骗反诈能力。截至目前，已经有超过1000万用户学习反诈知识并通过了线上防骗考试，领取到了反诈码绿码。

证券之星2023-01-18

被判18年，澳门赌业大亨洗米华栽了！曾发展境内赌客8万余人，涉案金额特别巨大！曾参与《红海行动》

地方内不法经营赌博罪”、54项相当巨额诈骗罪、3项相当巨额诈骗罪（未）、1项“不法经营赌博罪”、1项“黑社会罪”全部罪成，合共判刑18年。　　合议庭主席卢映霞表示，太阳城教学文件将“赌底面”称作“营运”，赌底面是普通用词，如教学文件是丰富员工知识，为何要如此隐晦？而太阳城多名会计兼任第五被告张志坚赌底面公司的会计，须经上司同意。从周焯华秘书发给张志坚倾谈赌底面数对话，以及太阳城部门电话载有“营运”资料，由此可见周焯华与张志坚合作从事赌底面活动。　　周焯华因赌底面被控“许可地方内不法经营赌博罪”229项，合议庭裁定当中126项因刑事追溯时效届满而消灭。　　民事赔偿方面，裁定周焯华等被告向政府支付65亿2千多万港元；向美高梅支付3亿4千9百多万港元、永利7亿7千多万港元、威尼斯人2亿9千多万港元、银娱5亿5千多万港元、澳娱1亿7千8百多万港元。　　其中美高梅老板是何超琼，澳娱老板霍震霆。。。　　周焯华涉嫌开设赌场罪被批捕曾发展境内赌客8万余人　　周焯华被查回溯到2021年11月，据“平安温州”2021年11月26日消息，2020年7月，浙江省温州市公安局依法对张宁宁等人开设赌场案立案侦查。现已查明，以犯罪嫌疑人周焯华为首、张宁宁等人为骨干的跨境赌博犯罪集团涉嫌在中国境内实施开设赌场犯罪行为，情节严重。近期，温州市人民检察院依法对犯罪嫌疑人周焯华批准逮捕。　　犯罪嫌疑人周焯华，男，中国澳门居民，澳门太阳城博彩中介一人有限公司股东、董事。　　经查明：2007年以来，周焯华在澳门等地赌场承包赌厅，又于2016年在菲律宾等地开设网络赌博平台。为牟取非法利益，周焯华发展境内人员为股东级代理和赌博代理，通过高额授信、推广赌博业务、提供车辆接送服务和技术支持等方式、手段，组织中国公民赴其承包的境外赌厅赌博、参与跨境网络赌博活动；在中国境内成立资产管理公司，为赌客用资产换取赌博筹码提供服务、帮助追讨赌债、协助客户进行跨境资金兑付；利用地下钱庄等非法渠道为赌客提供资金结算服务，逐步形成以周焯华为首，张宁宁等人为骨干，人员固定、层级明确、人数众多的跨境赌博犯罪集团。截至2020年7月，以周焯华为首的跨境赌博犯罪集团共发展股东级代理199人，发展赌博代理12000余人，发展中国境内赌客会员8万余人，涉案金额特别巨大，严重妨害了我国社会管理秩序。　　根据公安机关查明的犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑事诉讼法》等法律规定，温州市人民检察院依法决定以涉嫌开设赌场罪对犯罪嫌疑人周焯华批准逮捕。公安机关在此敦促其尽快投案自首，争取宽大处理。　　此外，以周焯华为首的跨境赌博犯罪集团骨干成员张宁宁等人因涉嫌开设赌场罪等罪名，已由温州市人民检察院依法提起公诉。　　　　11月27日中午，澳门特区政府在官方网站发布声明表示，收到内地有关部门的通报，指澳门居民、某博彩中介一人有限公司周姓股东、董事涉嫌成立跨境赌博犯罪集团，非法组织中国公民赴其承包的境外赌厅赌博，参与跨境网络赌博活动，涉案金额特别巨大，严重妨害了国家的社会管理秩序，温州市人民检察院依法决定对周姓犯罪嫌疑人批准逮捕。公安机关敦促其尽快投案自首，争取宽大处理。　　澳门特区警方根据之前刑事侦查所获的证据，依法将周姓犯罪嫌疑人及其他涉案人员带回警局调查。　　　　洗米华的江湖往事　　周焯华，江湖人称洗米华。同样是“叠码仔”出身的赌场大亨，纵横于港澳的资本圈和娱乐圈。其在香港控制着太阳城集团、先机企业集团、帝国集团环球控股等多家上市公司。　　原名周焯华的他，早年在赌场从事“扒仔”工作，也就是负责拉客的业务员。后来被据称是澳门黑帮“教父”尹国驹（花名“崩牙驹”）看中，收作手下，同样也赐了个花名，即洗米华。　　在澳门开赌厅，洗米华的模式和其他不一样。1998年，他看准网络时代兴起，于菲律宾取得网络博彩牌照，经营太阳城博彩网站，提供各式赌博，更直播真人庄家开牌，大受赌客欢迎。　　澳门总共有6张赌牌，一张赌牌可以开多个赌场，一个赌场可以有多个赌厅，一个赌厅也可以有多张赌台。要额外申请开新赌场，也要向政府申请；同样的，纵是成功被批准开赌场，要想把规定了的赌桌数目再增加，也得重新申请。　　在澳门，洗米华只是小字辈，他没资格拿到赌牌和开办赌场，只是在几大赌场里包下了几个贵宾厅，即便能揽到贵客，抽到的水钱扣掉七七八八的费用，真正落到口袋里的也有限。　　洗米华能崛起，是因为他瞅准了互联网新机会，他拿下菲律宾和柬埔寨的网上赌博牌照，隆重上线了太阳城网络平台。这个号称“世界顶级、亚洲最大”的网络平台，有别于一般的平台，是用高清摄像机将赌桌画面实时传送过来，现场发牌情况一览无余，顾客看着网络直播同步下注，如身临其境。　　早在2019年，经济参考报就有报道，由“亚洲新赌王”周焯华（绰号洗米华）控制的菲律宾和柬埔寨太阳城网络赌博平台（以下简称“太阳城网络赌博平台”），赌场和网络服务器设在境外，赌客主要集中在中国内地。中国赌客借助视频远程下注，片刻见输赢，足不出户就可实现在境外参赌。　　这个拥有菲律宾和柬埔寨网上赌博牌照的线上赌博平台，号称“世界顶级、亚洲最具公信力”，已经深度渗入中国内地，赌资可在内地以人民币结算，参赌者遍布各个省份，且规模和人数持续扩大。太阳城网络赌博在大陆每年的赌注额在万亿元以上，相当于中国彩票年收入的近两倍，其每年盈利更是高达数百亿元，这些资金通过地下钱庄流向境外。专家称之为绽放在中国的网络赌博“最大罂粟花”，认为其对中国社会经济秩序和金融安全产生了巨大危害，应当引起监管部门的高度重视。　　“太阳城网络赌博项目的玩法，与澳门百家乐几乎一模一样，赌场的客人主要集中在中国内地，已在国内发展会员数十万人。”太阳城推广员说，太阳城网络赌博平台不受地域限制，设在境外的服务器非常安全，在玩家中积累了很好的口碑，规模也越来越大，目前已经是最大的网络赌博平台。　　太阳城网络赌博平台专门成立了中国内地赌资结算部门，通过无数个境内银行卡汇集资金和结算，最终再通过地下钱庄将大部分盈利流向境外，其每年流向境外的资金高达数百亿元。　　尽管赌场远在菲律宾和柬埔寨，但身在中国大陆的赌客只要打开电脑和手机登录其平台，就可看到赌场全景，包括赌场荷官（发牌员）现场发牌的实况。点击放大后，连荷官面前两侧摆放的“闲”和“庄”都可一览无余。赌客观看同步视频现场，同时下注，太阳城的电投员与赌客通话予以确认，如身临其境。　　在该赌博平台下注，玩家可选择“电投”或“好E投”等方式参与赌博。前者为玩家用电脑或手机查看现场实时直播，通过电话指挥在现场的太阳城电投员代为下注；后者则是赌客不方便打电话遥控指挥时，可直接在手机上观看现场同步视频，点击筹码下注。　　太阳城网络赌博平台的“电投”或“好E投”赌博方式，分别有四处和六处场地，分布在菲律宾的新濠天地、卡卡湾度假村等赌场，以及柬埔寨西湖度假酒店赌场；“电投”赌博方式筹码最低5000元，最高250万元；“好E投”赌博方式的筹码最低1000元，最高4000万元。视频显示，太阳城网络赌博平台至少有100桌以上百家乐赌台，玩家可快速切换赌桌。　　据知情人士透露，该平台招募有千余名电投员，对网络赌客提供一对一24小时全天候服务。其APP界面设置的语音功能，除了支持普通话外，还设置有粤语、东北话等个性化语言，几乎专门针对中国市场设计。该平台的赌客主要集中在中国内地，人民币是赌场里的“硬通货”。　　据知情人士介绍，太阳城网络赌博平台运营四年多，会员估算有数十万人之众，近期平均每月来自中国内地的投注金额高达1000亿元以上，一年的投注额在万亿元以上，这个数字相当于2018年中国彩票总收入5114.7亿元的近两倍。　　除了家大业大，洗米华的私人生活也是坊间常谈论的话题。年轻多金，自称“澳门古天乐”的他曾和多位嫩模，以及TVB艺人都传过绯闻。洗米华39岁生日派对，也是邀请大批嫩模热舞。而他的感情纠葛更是持续多年，说也说不清。　　虽然声称博彩业务不在内地，但太阳城集团旗下的影视发行业务早在内地风生水起。　　据官网介绍，太阳娱乐文化有限公司自2011 年成立以来投资及制作接近65部电影，总票房高达130亿港元，成绩斐然。知名作品包括《春娇救志明》、《赌城风云》系列、《杀破狼II》、《杀破狼？贪狼》、《狂兽》、《湄公河行动》、及《红海行动》等，其中不乏票房数十亿元的爆款。　　　　澳门赌枱重新洗牌，"赌王"之女成最大赢家　　而在洗米华被处理同时，澳门赌局风云再变。2023年第一天，澳门特区政府与六家博彩企业签署的博彩经营批给合同正式生效，为期十年。　　根据澳门特区政府发布的第161/2022号行政长官批示，自2023年1月1日起，所有博彩承批公司可经营的博彩桌（俗称“赌枱”）总数量上限为6000张，所有承批公司可经营的博彩机总数量上限为12000台。　　2022年7月份澳门特区政府启动了新一轮博彩经营批给的公开竞投程序。　　本次赌牌竞投，赌枱也迎来重新分配，澳门赌王何氏家族旗下博企获批的赌柜总数目有所减少，由原来的3230张变为2750张，但何超琼也是本轮赌枱分配中的最大赢家。　　具体来看，标书得分最高的美高梅中国获批赌枱达750张，比目前经营的赌枱数目增加35.9％；而澳博控股旗下澳娱综合的标书分数最低，获批的赌枱较目前大减29.2％至1250张，是最大输家；新濠国际发展旗下新濠博亚获批的赌枱减少17.8％至750张。　　金沙中国与银河娱乐最新获分配的赌枱与此前变动不大；永利澳门获批的赌枱减少10.7％至570张。　　

金融界2023-01-18

太阳城集团创始人周焯华获刑18年，逾百项控罪罪成、加重清洗黑钱罪不成立

罪、在许可地方不法经营赌博罪、相当巨额诈骗、相当巨额诈骗未遂、不法经营赌博罪，但加重清洗黑钱罪不成立。澳门法官宣判，周焯华判囚18年。浙江温州检察院2021年11月26日以涉嫌开设赌场罪，批准逮捕周焯华，澳门司警随后采取拘捕行动。周焯华等人一直被还押，案件于去年9月开审，周焯华被控共289项控罪。　　289项控罪中，229项涉及在许可地方内不法经营赌博罪，即外界所指的“赌底面”、57项属相当巨额诈骗罪，另涉1项创立及领导犯罪集团罪、1项不法经营赌博罪、1项加重洗黑钱罪。据此前媒体称，周焯华集团被指涉及的非法博彩金额达8000亿澳门元，导致澳门政府损失82.6亿元博彩税。

金融界2023-01-18

踢爆美国政治圈的黑暗一幕！196名国会议员“接受FTX创始人政治献金” 新任众议院议长名列清单

人士的认罪，这些资金来自这场巨大的金融诈骗。大多数做出回应的政客表示，他们将其移交给慈善机构，以消除SBF与FTX高管捐款的污点，他的联邦欺诈指控还包括他违反竞选财务法的指控。其他人透露，他们已与美国司法部就搁置这笔钱进行对话，直到可以将其投入基金以补偿FTX受害者。加利福尼亚州民主党人、美国众议员Lou Correa是接受FTX捐款的数十名现任或即将上任的国会议员之一，在他的案例中，他直接从SBF那里获得2900美元的全部限额。他解释说：“我不认识SBF这位先生，从来没有和他说过话。”但Correa说，他打算向他的母校，也就是加利福尼亚州立大学富勒顿分校捐赠同样数额的资金，以支持他们的Dreamer教育基金。即将上任的众议员格雷格·卡萨尔，计划将FTX高管和SBF兄弟的捐款转发给倡导组织，旨在打击企业垄断。众议员Ronny Jackson表示，他将捐助危机怀孕中心回到国内，因为一位女发言人说，鉴于有关FTX及其领导人的信息已经曝光，他认为这些资金应该捐给一项有价值的事业。然而，将受污染的资金输送到受青睐的慈善机构的活动，可能无法逃脱FTX破产案的影响。甚至他们捐助的组织也可能被拉拢进来。 FTX在2022年12月的声明中警告说：“向第三方包括慈善机构支付或捐赠FTX捐助者收到的任何款项，并不会阻止FTX债务人寻求追偿。” 公司现在由首席执行官约翰·雷(John Ray)控制，他的主要工作是为公司的债权人追回资金，但尚不清楚政治捐款是否会被收回。根据声明，该公司表示，它正在邀请任何接受FTX高管捐款的人尽快归还这笔钱。如果钱被偷了，他们就永远不会给。一些政治人物告诉媒体，他们正在与破产团队或政府当局联系，并试图确定如何返还资金。 “我们已收到司法部的指导，即从FTX高管那里收到的资金应该留作将来设立受害者赔偿基金的用途，”众议员罗莎·德劳罗的竞选经理克里斯·卡罗尔说。其竞选活动接受了FTX前高层Nishad Singh的捐款，Nishad Singh是2022年捐款数百万美元的高管之一。 FTX目前的混乱局面意味着返还资金说起来容易做起来难。在回复询问的收款人中，38%的人表示他们持有这笔钱，并等待有关如何归还的指导。只有5位政客表示，他们已经成功退还了这笔钱。#FTX爆雷#

秉哥说市2023-01-18

涉不法赌博案“洗米华”获刑18年

“许可地方内不法经营赌博罪”、相当巨额诈骗罪、相当巨额诈骗罪（未）、“不法经营赌博罪”、“黑社会罪”全部罪成，竞合后判刑18年。

金融界2023-01-18

宁波证监局突出“三个强化”，做好岁末防非宣传工作

近岁末，各类非法证券期货活动和电信网络诈骗案频发，为全力保障投资者合法权益，维护辖区市场稳定，宁波证监局突出“三个强化”，集中开展防范非法证券期货宣传活动。　　一是强化类案预警提醒。加强对辖区各类涉非案件的梳理分析，全面总结涉及非法集资、场外配资、非法投资咨询等案件的作案手段及特征，及时将辖区涉案情况通报市场主体，提醒机构对内部人员及投资者作出提醒，共同做好防范工作。　　二是强化重点群体宣防。对防范心理不强的老年人、返乡人员和留甬过年的外来务工人员开展重点宣教工作，围绕市场热点及投资者关注问题，通过宣讲非法证券期货活动典型案例等方式，进行风险提示，指导投资者理性投资，谨防上当受骗。　　三是强化内部人员防控。结合节前纪律作风教育、安全教育及集体学习等契机，常态化开展涵盖所有工作人员的宣防工作，对近期高发的“京东白条”、网络购物等突出类案开展重点预警宣传，确保内部人员“零发案”。

金融界2023-01-17

反贪风暴席卷互联网大厂，腾讯、美团重拳出击，“离钱近的模糊地带往往是重灾区”

10起，涉及勾结黑产人员刷单、虚构订单诈骗平台赔偿金等多种案件类型。针对合作商的行贿等行为，美团始终坚持“零容忍”原则，一经发现，坚持清退且永不合作，2022年共清退合作商41家。　　此次的反腐公告中，美团公布了一起典型案例的细节。美团前员工刘某是公司金融服务平台某商务团队的的一名管理者，主要负责合作商引入、业务分配和合作商退出等工作。在个人购房过程中，因手头拮据，向合作商提出“权钱交易”，在取得合作商提供的买房款之后，又利用其岳父控股的代理公司与合作商串通洗钱，还自己成立公司向其他合作商索贿，共计受贿逾156万元。2022年3月，北京市朝阳区人民法院以受贿罪判处刘某有期徒刑三年，没收全部赃款，并处以罚金。　　丁道师表示：“一些现金或支出不那么明朗的业务都有可能引发相关的腐败问题。另外，很多花钱的部门，也可能造成腐败。比如最典型的媒介投放，投放给谁？投放完之后会不会拿相关的回扣？甚至有些直接是给自己亲信相关的公司进行投放，这样左手倒右手的情况其实非常多见，并不是局限于某几家企业。” 　　去腐生肌，互联网大厂反贪求生机　　据了解，早在2017年，美团就联合京东、腾讯、百度等14家企业成立“阳光诚信联盟”，通过共享职场黑名单机制，对舞弊员工联合拒绝录用，对不良商家联合拒绝合作。　　近几年，在互联网大厂降本增效走向深水区的背景下，互联网大厂对反贪治理越来越严格，除了美团、腾讯，阿里、百度、滴滴、京东等也在内部高举“反腐”大旗，据南都商业数据新闻部发布的《2021互联网反腐反舞弊调查报告》显示，2021年，根据企业内部通报、公众号全网曝光、公检法税等官方机构以及媒体披露的互联网腐败舞弊案超过240起，同比增长153％。上述案件中共计超过300位员工被开除或移送司法机关，人数较去年翻倍。　　“无数个案例可以来佐证，对一个企业来说，腐败问题会影响企业生死存亡。所以企业强化内部管理，强化财务合规、监察工作等，减少相关的腐败案件，一方面能让企业减少损失减少，另一方面也能让那些真正愿意遵守规则，愿意干活儿的人可以获得更好的机会，更好的回报，不会把人心给寒了。”丁道师说道。

金融界2023-01-16

FTX创始人发表“陈情书”：没窃取用户资产律所破坏自救行动

诉犯有8项刑事罪名，包括电汇欺诈、证券诈骗、洗钱等。如果罪名全部成立，SBF最高将面对115年的监禁生涯。根据曼哈顿法院年初的裁定，在SBF宣布对所有罪名均不认罪后，本案将于10月2日开始审理。在此期间SBF以2.5亿美元的保释金取保候审，居住在加州的父母家中。　　值得一提的是，多名与SBF长期合作的FTX高管已经与检方达成认罪协商，并作证称SBF本人长期参与犯罪活动。　　呆在父母家中的SBF，也开始继续辩驳“我不是骗子”的努力。SBF强调自己没有窃取资金，也没有藏匿数十亿美元的资产。　　观点一：破产的是FTX国际美国用户没有损失　　SBF强调，一直到今天FTX美国交易所依然有充足的资产，破产的是FTX国际，也就是主要在巴哈马经营的公司。他把FTX美国的控制权交给破产清算团队时，账上的净资产比起用户净资产余额还要多出3.5亿美元。　　所以SBF也指责称，美国用户至今没有拿回自己的钱是一件荒唐的事情。　　观点二：若不是律所施压公司还有机会救回来　　对于苏利文·克伦威尔律所声称自己“与 FTX 的关系有限且主要是交易关系”，SBF直言律师们没有说真话。　　SBF表示，这家律所是FTX国际的两家主要律所之一，同时也是FTX美国的主要律所。所以在两家公司的许多重要法律合规事务上，这家律所都有参与。而且这家律所也逼迫SBF任命他们选定的人选担任FTX集团的首席执行官，随后申请破产保护并将这家律所聘为债权方的律师。　　最为关键的是，在新管理团队接手之时，哪怕是刚刚经历挤兑的FTX国际仍然有80亿美元的各类资产（不过流动性不同）。甚至在FTX提交破产重组的申请后，仍有大笔的外部资金有意向投给FTX，签订的意向书就超过40亿美元。假如当时再给FTX国际几周时间，完全有可能激活资产和股权的流动性，填上资不抵债的窟窿。　　SBF声称，在苏利文·克伦威尔律所“迫使”FTX提交破产申请后，之前的努力都化为泡影。但面临牢狱之灾的SBF也强调，如果FTX再次重启，是有机会让投资者拿回所有存款的。　　观点三：Alameda爆仓是一次定向狙击　　SBF首先强调，自己在过去几年里并没有管理交易公司Alameda，然后对整个暴雷事件进行了复盘。　　进入2022年时，Alameda的净资产规模达到1000亿美元，还有80亿美元的负债和“数十亿美元”的流动性。当然这家交易公司也长期存在一个问题，没有对手头的资产进行“充分对冲”。　　SBF强调，随着2022年币圈巨震，Alameda最终在夏天前进行了“足够”的对冲，除了比特币和以太坊外，QQQ（纳斯达克100指数ETF）也成为主要对冲标的。但与引发其他交易公司或交易所崩盘的原因不同，FTX的暴雷本身并非是单纯的市场波动。　　SBF指责称，CZ（币安创始人）在进行为期数月针对FTX的有效公关活动后，最终发出了那条致命的推特。11月的攻击完全是针对Alameda所持有的资产，在公司资产迅速缩水50％的同时，比特币下跌了接近15％，而QQQ基本没有波动。到了11月10日这一天，Alameda的资产负债表跌到接近80亿美元，同时80亿美元的负债并没有发生变化，但这些资产并不是都能马上变现的。　　由于Alameda的杠杆头寸开在FTX国际，所以交易所的流动性也被拖垮，最终在挤兑浪潮中流动性不足最终变成了资不抵债。　　所以SBF总结道，Alameda的问题是出在未能对市场崩溃进行充分对冲，就像之前三箭资本等一系列公司那样，而FTX交易所则是受其波及，所以压根就没有偷窃用户资产这件事情。

金融界2023-01-13

摩根大通收购理财网站被骗怒告公司创始人

上法庭，声称2021年收购该网站时遭遇诈骗，这位创始人极度夸大了网站的用户数量。　　摩根大通在12月22日提交给特拉华州联邦法院的一份诉讼中表示，该行“支付了1.75亿美元，收购了它认为拥有426.5万用户的这家网站，以为这是一家深耕大学年龄段细分市场的企业，“结果，得到的是一项用户不到30万的业务。” 　　摩根大通指控该网站创始人查理·贾维斯（Charlie Javice）和另一名高管奥利维尔·阿马尔（Olivier Amar）使用虚假用户账户误导其完成交易。该行表示，在交易后的调查中发现了这些欺诈行为。　　贾维斯的律师辩称，摩根大通在没有进行适当尽职调查的情况下仓促收购Frank，还试图转移人们对其违反学生隐私法的注意力。贾维斯还在特拉华州的州法院起诉摩根大通，要求该行支付她的律师费。　　贾维斯的律师亚历克斯·斯皮罗（Alex Spiro）在一份电邮声明中表示，摩根大通“有不当行为，然后试图重新交易”。他称银行的诉讼“不过是一个幌子”。　　在特拉华州衡平法院对摩根大通提起的诉讼中，贾维斯指控该行对Frank交易展开了内部调查，以此为借口解雇她的学生解决方案主管，并拒绝向她支付2000万美元的留任奖金。　　摩根大通是美国资产规模最大的银行，资产负债表超过3.3万亿美元。自CEO杰米·戴蒙在2020年表示希望收购更多专注于可持续投资和税收问题的金融科技公司以来，摩根大通一直在大举收购初创企业。　　摩根大通在诉状中指控贾维斯和阿马尔要求Frank的工程总监使用计算机算法生成的数据创建虚假的客户详细信息。诉讼称，在这名工程师拒绝后，两人找到纽约附近一所大学的一名“数据科学教授”，说服他创建了数百万个虚假账户。　　贾维斯在法律文件中说，她在斯皮罗的公司Quinn Emanuel和Mintz Levin律师事务所积累了“数十万”美元的法律账单。诉讼称，根据弗兰克收购协议，“摩根大通银行拒绝履行其义务”，并在支付首付款后“拒绝垫付费用”。

金融界2023-01-12

工信部：稳住汽车等大宗消费，实施消费品“三品”行动

联网平台和APP治理、防范治理电信网络诈骗等成效显著。累计建成开通5G基站超过230万个，新型数据中心建设成效明显。中小微企业宽带和专线平均资费降低超过10％。数据安全管理体系初步建立，电磁空间安全保障得到加强。圆满完成重大活动通信服务、网络安全、无线电安全等保障任务。我国成功连任国际电联理事国。会议强调，党的二十大报告描绘了全面建成社会主义现代化强国、以中国式现代化推进中华民族伟大复兴的宏伟蓝图，作出推进新型工业化、加快建设制造强国和网络强国的重大部署。要深入学习贯彻党的二十大精神，深刻认识推进新型工业化的重大意义、面临的形势和使命任务，切实增强推进新型工业化的政治自觉、思想自觉、行动自觉。要保持制造业比重基本稳定，提升产业链供应链韧性和安全水平，打造现代化工业体系，推进高端化智能化绿色化发展，全面提升企业竞争力，提升产业治理现代化水平。要保持战略定力，坚定信心决心，主动识变应变求变，主动防范化解风险挑战，依靠顽强斗争打开事业发展新天地。会议指出，2023年工业和信息化工作的总体要求是，坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大精神，认真落实中央经济工作会议精神和党中央、国务院决策部署，坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，加快构建新发展格局，着力推动高质量发展，统筹发展和安全，大力推进新型工业化，锻长板、补短板、强基础，巩固提升传统产业，培育壮大新兴产业，支持专精特新企业发展，提升产业链供应链韧性和安全水平，推动制造业高端化智能化绿色化发展，实现工业和信息化质的有效提升和量的合理增长，加快建设制造强国和网络强国，为全面建设社会主义现代化国家开好局起好步提供有力支撑。会议强调，2023年要抓好十三个方面重点任务。一是全力促进工业经济平稳增长。稳住重点行业，针对不同行业特点分别制定稳增长工作方案。鼓励工业大省主动挑大梁，支持中西部地区积极承接产业转移，支持东北地区制造业振兴取得新突破。稳住汽车等大宗消费，实施消费品“三品”行动，深化信息消费示范城市建设，扩大适老化家居产品和生活用品供给。支持企业加大设备更新和技术改造，做好制造业重点外资项目服务保障工作。深化产融合作，充分发挥投资基金带动作用，引导社会资本加大对制造业投入。保持烟草行业平稳增长。加强经济运行监测调度，加快建设“数字工信”平台。二是扎实推进“十四五”规划落地见效。坚持一张蓝图干到底，健全规划实施机制，确保取得一批成果。强化统筹协调、督导落实，充分发挥各部门作用，共同推动规划实施。支持地方结合实际做好地方规划与国家规划的有效衔接，积极承担重点任务。三是提升重点产业链自主可控能力。围绕制造业重点产业链，找准关键核心技术和零部件“卡脖子”薄弱环节，“一链一策”推进强链补链稳链，强化产业链上下游、大中小企业协同攻关，促进全产业链发展。推进关键核心技术攻关工程，健全“揭榜挂帅”长效机制，不断丰富产业生态。四是深入推进产业基础再造。在重点领域布局一批产业基础共性技术中心，重点发展一批市场急需的基础零部件和关键材料，加快新型元器件产业化应用，加快突破石化、船舶、航空等重点行业工业软件，推广应用一批先进绿色基础制造工艺。继续实施制造业创新中心建设工程，做优做强部重点实验室。五是加快推进重大技术装备攻关。加快大飞机产业化发展，推动工业母机高质量发展。坚持研发制造和推广应用两端发力，加快高端医疗装备、农机装备、深远海装备、自然灾害防治技术装备等高端专用装备发展。六是加快改造提升传统制造业。健全市场化法治化化解过剩产能长效机制，严格执行钢铁、水泥、玻璃等产能置换政策。优化布局乙烯、煤化工等重大项目，提高钢铁等重点行业产业集中度。实施制造业数字化转型行动，出台促进装备数字化政策措施，发展服务型制造。全面落实工业领域以及重点行业碳达峰实施方案，加强绿色低碳技术改造，提高工业资源综合利用效率和清洁生产水平。实施先进制造业集群发展专项行动，推进国家新型工业化产业示范基地建设。七是培育壮大新兴产业。用市场化办法促进优势新能源汽车整车企业做强做大和配套产业发展。提高光伏产业全球竞争力，加快推动人工智能、物联网、车联网、绿色低碳等产业创新发展。制定未来产业发展行动计划，实施“机器人+”应用行动，鼓励支持有条件的地方先行先试。八是加快信息通信业发展。出台推动新型信息基础设施建设协调发展的政策措施，加快5G和千兆光网建设，启动“宽带边疆”建设，全面推进6G技术研发。完善工业互联网技术体系、标准体系、应用体系，推进5G行业虚拟专网建设。完善电信业务市场发展政策，强化APP全流程、全链条治理，加强个人信息保护、用户权益保护。增强网络和数据安全保障能力，加快安全产业创新发展。九是促进中小企业发展。完善工作体系，全面实施《中小企业促进法》，认真落实《保障中小企业款项支付条例》，狠抓惠企纾困政策措施落实，加强中小企业合法权益保护。健全国家、省、市、县四级中小企业服务体系，打造“一起益企”、服务月等服务品牌。健全中小企业海外服务体系，推动中外中小企业合作区建设。开展数字化赋能中小企业、科技成果转化赋智中小企业、质量标准品牌赋值中小企业专项行动，力争到2023年底，全国专精特新中小企业超过8万家、“小巨人”企业超过1万家。促进大中小企业融通创新，助力中小企业融入重点产业链供应链。十是优化国防科技工业体系和布局，建设先进国防科技工业，巩固一体化的国家战略体系和能力。十一是支持部属高校“双一流”建设。坚持立德树人根本任务，加强党建和思政工作，加大优势学科建设力度，深化科教融合、产教融合，培养造就拔尖创新人才。十二是提升行业治理能力。全面深化改革，促进产业与财税、金融、贸易、投资等政策协同，推进依法行政。实施新产业标准化领航工程，强化新兴领域和未来产业标准布局。做好无线电频谱资源统筹规划，提升无线电治理能力。提升行业本质安全水平，推进民爆行业高质量发展。深化国际交流合作，推进全球发展倡议框架下新工业革命伙伴关系建设，办好中国—东盟新兴产业论坛等重点活动。加强部际协调和部省合作，支持地方因地制宜发展优势产业。支持部属单位聚焦主业、紧贴行业，提高核心能力，加强智库建设，服务行业发展。十三是全力以赴做好重点医疗物资生产保供。千方百计稳产增产，坚持每日调度，确保春节期间生产不断、供应不断。加强供需对接，协调推动医疗物资精准投放。会议强调，全系统要全面学习、全面把握、全面落实党的二十大精神，深刻领悟“两个确立”的决定性意义，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，严格对标对表党中央对工业和信息化工作作出的重大部署，全面务实推进，一件一件抓好落地见效。要全面贯彻新时代党的建设总要求，持续强化党的创新理论武装，深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和习近平经济思想，学深悟透习近平总书记关于制造强国战略的重要论述和关于网络强国的重要思想，当好“三个表率”，建设让党中央放心、让人民群众满意的模范机关。要提升专业能力和水平，在抓理论武装、抓顶层谋划、抓重点企业、抓重点产品、抓人才队伍建设、抓产融结合、抓政策引导上下功夫，加强干部教育培训，打造忠诚干净担当的高素质专业化干部队伍。要营造干事创业的良好氛围，弘扬伟大建党精神，继承发扬“两弹一星”精神、载人航天精神、工匠精神，倡导严慎细实、雷厉风行、团结协作、敬业规范的工作作风。部属高校、部属企事业单位以及行业协会等，要立足职责定位、发挥各自优势、积极主动作为，共同落实好全年目标任务。会议强调，要扎实做好岁末年初各项工作。抓紧抓实工业经济运行要素协调保障、通信服务畅通、网络安全管理，抓好重点行业领域安全隐患排查整治，坚决防范重特大安全生产事故发生。倡导勤俭文明过节新风尚，组织好对离退休干部、家庭生活困难职工以及生活困难党员、老党员的慰问。　　中央纪委国家监委驻工业和信息化部纪检监察组负责同志，审计署工信建设审计局主要负责同志，国家国防科技工业局综合司、国家烟草专卖局办公室主要负责同志，在京部属单位和部属高校党政主要负责同志，部机关各司局主要负责同志在主会场参加会议。各省、自治区、直辖市工业和信息化主管部门和通信管理局主要负责同志，新疆生产建设兵团工业和信息化主管部门主要负责同志，部分省、自治区、直辖市大数据管理机构主要负责同志，京外部属单位和部属高校党政主要负责同志在全国各地分会场以视频方式参加会议。

金融界2023-01-11

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