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未来加密监管模式？荷兰逮捕Tornado Cash涉参与开发者未来“工程师将因创建犯法代码而入罪”
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嫌通过Tornado Cash参与隐瞒犯罪资金流动和促进洗钱活动，该服务允许用户掩盖基于区块链的交易。该调查由检察官办公室牵头，涉及严重欺诈、环境犯罪和资产没收等。今(18日)，荷兰财政信息和调查局向DeFi教育基金提供的声明，由该倡导组织于8月17日在推特上发布，声明称：“不禁止开发工具，但如果创建工具的唯一目的是实施犯罪行为，例如隐藏犯罪资金流动，那么在线/提供开发的工具可能会受到惩罚。” (来源:推特) 美国财政部外国资产控制办公室(OFAC)在11日宣布，禁用流行的以太坊Tornado Cash服务器，期间大多数与该服务交互的加密钱包也受到了制裁。作为其行动的理由，美国财政部引用通过Tornado Cash洗钱的70亿美元数字资产，其中包括朝鲜Lazarus Group从Axie Infinity的Ronin Bridge窃取的资金。作为制裁的结果，所有美国人都被立即禁止与该协议进行交互。消息发布后数小时内，Tornado Cash开始屏蔽来自欧洲和美国的IP地址。到周三，Protos访问Tornado Cash网站的所有尝试都失败。GitHub已删除其存储库、Circle的USDC将所有与该协议相关的地址列入黑名单、加密货币交易所dYdX进行多项调整，以降低其对财政部制裁的敏感性。面对着监管声浪越来越强，作为工程师基地的GitHub，日前也展现出担忧被黑客滥用的情况。GitHub首席安全官Mike Hanley指出：“软件供应链始于开发者，社会工程和帐户攻击活动经常把开发者账户作为目标，因此保护开发者免受此类攻击是确保软件供应链安全性的第一步，也是最关键的一步。” 当地时间5月4日，Hanley在博客中公布GitHub新政策，也就是在2023年底前，所有在平台上贡献代码的用户，都需要启用至少一种形式的双因素身份验证(2FA)。尽管双因素身份验证为在线账户提供了重要的额外保护，但GitHub的内部研究表明，目前只有大约16.5%的活跃用户和6.44%的npm用户对其帐户启用了增强的安全措施。要知道，GitHub是全球数千万软件开发人员使用的代码托管平台。Hanley写道，“GitHub处于独特的位置，仅凭GitHub.com上的绝大多数开源和创作者社区，我们就可以通过提高安全标准来对整个生态系统的安全产生重大的积极影响。” 保护开源软件的安全，仍然是软件行业迫切关注的问题，尤其是在去年令企业和政府竞相应对的全球计算机网络重大安全威胁log4j漏洞之后。但是，尽管GitHub新政策将缓解一些威胁，但系统性挑战仍然存在。许多开源软件项目仍由无偿志愿者维护，缩小资金缺口一直被视为整个科技行业的主要问题。#NFT与加密货币#
小萧2022-08-18
【比特日报】多空交战！比特币待破2.45万重返多头美国深陷法律内乱银行向加密公司服务遭阻挡
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包括支持加密货币的技术相对不成熟、网络犯罪和洗钱问题、消费者保护风险以及金融稳定可能面临的风险。美联储宣布最终指导方针，为储备银行建立一套透明、基于风险和一致的因素，用于审查访问美联储账户和支付服务的请求。最终指南与董事会在2021年5月提案和2022年3月补充提案中提出的指南基本相似。副主席莱尔·布雷纳德(Lael Brainard)表示：“新指南提供一致且透明的流程来评估对美联储账户和支付服务的访问请求，以支持安全、包容和创新的支付系统。” 新指南包括一个分层审查框架，以进一步明确储备银行将适用于具有不同风险程度的不同类型机构的尽职调查和审查水平。例如，拥有联邦存款保险的机构将接受更简化的审查，而从事新活动且当局仍在为其制定适当的监督和监管框架的机构将接受更广泛的审查。美国参议员：FDIC阻止银行向加密公司提供服务美国宾夕法尼亚州共和党参议员Pat Toomey周二援引他收到的通讯称，美国联邦存款保险公司(FDIC)正在向银行施压，阻止银行向加密公司提供服务。在致FDIC代理董事Martin Gruenberg的一封信中，Toomey写道，他从“受影响的各方”和举报人的通讯中掌握到，FDIC华盛顿特区总部的工作人员正在敦促 FDIC地区办事处向多家银行发送信函，要求它们不要扩大与加密相关公司的关系，但没有提供任何法律依据来发送此类信息，甚至尽管向这些公司提供服务并不违法。 Toomey要求监管机构确认，是否有任何FDIC官员确实要求银行不要与加密货币公司开展业务，如果真的出现这类情况，请求该监管机构解释原因。 AAVE社区新提案：仅支持以太坊PoS AAVE社区拟提出新治理提案，表明Aave DAO应承诺选择在权益证明(PoS)共识下运行以太坊主网的立场，而非运行替代共识例如工作量证明(PoW)的任何以太坊分叉。如果提案通过，Aave协议将在工作量证明以太坊链上关闭。参与AAVE协议开发的构建者普遍认为，在运行替代共识，例如PoW的任何以太坊分叉上维持可行的Aave市场实际上是不可能的。DAO的正式立场，将通过本次治理投票确定。加密货币市场走势：比特币最后活跃的5至7年供应量达到21个月高点，最近各类中长期供应依然持续涌现，因此不利于比特币的持续上行，多空依然在博弈之中，目前尚未呈现明确的结果，继续以调整行情看待，多头明确讯号是24500美元的有效突破，否则很可能回调至23000美元下方后，才会完成企稳。以太坊再次强于比特币，说明2.0合并预期下ETH/BTC的汇率会持续走高，不过短期也进入盘整走势，不具备直接拉升的动力，需要消化此前的获利盘，趋势持币者依然可以持币等待新的上涨趋势。澳大利亚投资委员会主席表示，对该国加密货币投资者大幅增加表示担忧，年轻投资者容易忽视加密货币的风险，其加密货币指数显示，截至2021年，28.8%的澳大利亚人持有加密货币，其中的72%持有或曾经持有比特币。巴西央行行长表示，对加密货币的监管必须以不阻止创新的方式进行。巴西最近对加密货币非常友好，看来是想要通过这波万众创新进行弯道超车，在网路已经严重陷入内捲的情况下，支持区块链和加密货币，确实很容易收获人才的流入，也许巴西10年以后的经济，会因为这次拥抱获得超级利益。宏观经济方面，美联储周三公布7月份联邦公开市场委员会(FOMC)货币政策会议的纪要文件。与会者一致认为，未来的加息将取决于获得的数据，并认为在“某个时刻”放慢加息步伐是合适的。但在通胀大幅下降之前，他们可能不会考虑撤回加息。与会者指出，联邦基金利率的2.25%-2.5%区间在“中性”水平附近。一些官员表示，限制性政策立场可能是合适的，表明美联储未来还会有更多加息。纪要还指出，一些官员担心美联储可能会过度加息，这强调了不与前瞻指引挂钩、而是关注经济数据的重要性。此外，与会者一致认为，几乎没有证据表明通胀压力正在消退，需要相当长的时间才能解决问题。与会者指出，近期通胀预期读数与固守在2%的长期预期一致。与会者强调需求放缓将在降低通胀方面发挥重要作用。一些与会者表示，政策利率必须达到足够限制性的水平，以控制通胀，并在该水平保持一段时间。 CME的Fed Watch显示，美联储到9月份加息50个基点的几率为64.5%，加息75个基点的几率为35.5%；到11月份累计加息75个基点的几率为49.6%，累计加息100个基点的几率为42.2%，累计加息125个基点的几率为8.2%。#NFT与加密货币#
小萧2022-08-18
国家队入场！加密货币持续遭受黑客攻击单月损失19亿，被盗金额同比增加37%
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sis的一份最新报告，与加密货币有关的犯罪已经随着今年的市场下滑而发生转变。报告发现，2022年因黑客攻击而损失的加密货币激增，除了截至7月底损失的19亿美元投资人资金外，过去两周被盗的金额超过2.02亿美元，比去年增加了37%。加密货币黑客的上升是在行业重点转向去中心化金融或DeFi时出现的，今年上半年加密货币的价值下降了约50%。另一个角度看，诈骗项目和暗网市场的财产损失随着广泛市场而出现了下降。 Chainalysis的研究总监Kim Grauer说：“这其实已经不是一种选择，行业需要优先考虑网络安全。每一天，似乎至少有一个DeFi协议被黑客利用。” 特别是允许用户将加密货币从一个区块链转移到另一个区块链的加密货币桥，出现了很高的安全漏洞和黑客攻击率，占主要抢劫案的大部分。值得注意的加密货币桥黑客包括本月初的Nomad(1.9亿美元)，6月的Harmony(1亿美元)，3月的Ronin(6.25亿美元)，以及2月初的Wormhole(3.26亿美元)。今年从DeFi协议中窃取的19亿美元中，与朝鲜有关的黑客如Lazarus集团，预计要对总数的一半以上负责。 Grauer建议进行更多的软件代码审计，对项目如何管理和保管资金进行行业标准化，同时进行更好的投资人教育和披露，改善调查过程，可能可以帮助加密货币行业加固这些漏洞。 Grauer解释说：“这个问题很容易被遗忘，但这是我们几年前集中式交易所遭受的黑客攻击情况，程度不那么极端。这感觉是一个无法克服的行业问题。” 主要加密货币交易所Binance的创始人兼首席执行官Changpeng Zhao将不断增加的DeFi黑客攻击归结为新兴领域的成长之痛，两周前他告诉雅虎财经，他的公司在安全方面投资了“数十亿美元”。此外Changpeng Zhao认为，更多的加密货币监管可以“帮助减少黑客的数量，也为市场引入更多的透明度”。 Chainalysis的报告显示，1月至7月期间加密货币诈骗项目和暗网市场收到的价值呈下降趋势。与去年这个时候相比，进入暗网市场的非法交易量下降了43%。这种下降大部分与4月5日主要非法场所Hyrdra市场的关闭有关。根据报告，由于加密货币资产价格保持低迷，骗局下降到16亿美元，下降了65%。业内人士还告诉雅虎财经，这一变化也可能由于市场低迷，需要将剩余投资者的兴趣集中到更好的审核项目上。 Paladin Blockchain Security的化名创始人兼CEO LP说：“我们开始看到更多由Binance Labs和Avalanche Labs等大公司或风险公司支持的开发，这些DeFi项目要经过几个技术团队更长的审查过程。” LP认为，最近黑客攻击的激增也是顺应了更多资源支持的更高专业知识趋势。“虽然小规模诈骗的数量较少，但现在我们看到的是少数非常精英的黑客团队，有时是国家赞助的黑客团队，他们可以以难以置信的金额拿下大型项目。”
Sue2022-08-18
曾被指控为中国间谍！美国华裔科学家发现“全世界迄今最佳半导体新材料”
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印象，即该部门在调查和起诉与中国有关的犯罪行为时，采用较低的标准，或者我们在某种程度上对与中国有种族、民族或家庭关系的人有不同的看法，”当时的国家安全总检察长助理马修·奥尔森(Matthew Olsen)表示。科学家们还争辩说，像对陈刚这样的调查劝阻学者，尤其是来自中国的学者，不要搬到美国，并且否认美国有机会从他们的研究中受益。“这吓跑了人才，”麻省理工学院的一名教员在今年2月份告诉WBUR。专家们指出，缺乏熟练的科学和技术专长是美国的主要制约因素。努力恢复其在研发方面的突出地位，包括重建其国内半导体制造业。一项研究估计，美国需要将其芯片制造劳动力增加50%，以取代亚洲成为芯片制造中心，这些人才需要来自海外，包括中国。当前，即使只是收到一封来自中国学生的致谢电子邮件，也会让他感到恐慌，因为他担心美国政府可能会将其解读为与中国关係密切的证据。然而，陈刚在发现立方砷化硼这个新材料上，与一同工作的研究人员做出了贡献。因为立方砷化硼的热导效果几乎是硅的10倍，麻省理工学院表示，这可能是一个游戏规则改变者。而且，立方砷化硼也因为有很好的能隙(band gap)，这一特性使它成为一种很有潜力的半导体材料。陈刚也解释说，这令人印象深刻，因为除了石墨烯之外，他不知道还有其他材料具有这些特性。报道继续指出，虽然立方砷化硼听起来仍让新一代晶片发展的梦想成真，但它当前仅在实验室进行的小规模生产和测试，特性表现并不统一。目前的挑战就是找到一种方法，使其生产能保持统一品质的同时，也能更加经济的大规模生产这种材料。陈刚强调，虽然这种材料当前看起来几乎是一种理想的电晶体材料，但它是否真的能进入元件生产过程，并取代当前的材料，他认为还有待证明。此外，这种材料的长期稳定性和耐久性也有待测试。根据麻省理工学院表示，立方砷化硼的商业应用可能还有很长的路要走。但由于其独特的性质，它可能在不久的将来会在某些用途上有所发挥。 “硅是整个行业的主力，”陈刚在新闻稿中说，并指出科学家们花费几十年的时间开发程序，将硅纯化到芯片制造所需的水平，达到99.99999999%的纯度或所谓的十个九水平。但陈刚表示，如果未来的研究能够克服工业生产的障碍，立方砷化硼可能成为“下一代电子产品的有希望的候选者”。
小萧2022-08-17
特朗普指责FBI“偷走”三本护照！司法部最新回应：已归还
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法庭文件中，调查人员表示，他们正在寻找犯罪证据，包括隐瞒特朗普执政期间的“任何政府和/或总统记录”。
夏洛特2022-08-17
Tornado Cash被封之后 USDC将相关地址列入黑名单 20亿美元从USDC流入USDT
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OFAC声称，自2019年以来，个人和犯罪组织使用Tornado Cash洗钱价值超过70亿美元的加密货币。据信与朝鲜Lazarus Group黑客有关的资金也通过Tornado Cash混合在一起。稳定币USDC的发行商Circle甚至冻结了与OFAC标记的44个地址相关的资产。考虑到继续与地址交互的潜在后果，Circle的举动是有道理的。对违规行为的处罚范围为50000美元至1千万美元的罚款和10至30年的监禁。 Circle冻结了与相关账户相关的价值75000USDC的资金，以努力完全遵守财政部的裁决。有趣的是，USDC的市值从过去一个月的约550亿美元的高位下降了约20亿美元，目前的市值约为530亿美元。各种加密货币市场参与者在社交媒体上都注意到了USDC的下跌，USDC市值的下跌与USDT市值的增加之间存在关联。 Twitter上的一位用户表示，在Tornado Cash制裁之后，用户将价值约16亿美元的USDC转移到了USDT。 Tether和加密货币交易所Bitfinex的首席技术官Paolo Ardoino也在推特上调侃了USDC-USDT 的“翻转”。 USDC和USDT都可以通过以太坊智能合约功能冻结资金，但前者是唯一宣布冻结黑名单地址资产的发行人。目前不确定后者是否打算或预期冻结与Tornado Cash相关的黑名单地址持有的USDT。 Circle和Tether还向更广泛的加密货币社区表示，这两个稳定币平台都将支持以太坊即将合并到其股权证明信标链，该信标链被广泛认为在9月进行。
楼喆2022-08-17
支付宝、微信转账遇拦截坚持转还是等
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击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡的违法犯罪。　　目前，多方监管加码治理电信网络诈骗犯罪，尤其是近一两年，不管是银行机构还是支付公司均在持续响应监管，并开展多轮“断卡”行动。“其目的主要在于打击防范电信网络诈骗，巩固反洗钱工作。” 易观分析金融行业高级分析师苏筱芮指出，电信诈骗、跨境赌博、洗钱等犯罪行为均离不开资金流，包括账户体系与支付，因此银行账户、支付环节及对应的银行机构、支付机构等成为监管关注的工作重点。　　“很多时候，还有一些非法贩卖的电话卡、银行卡，成了网络电诈案件持续高发的重要根源，也为反洗钱工作造成了很大的困扰。” 博通咨询金融业资深分析师王蓬博告诉北京商报记者，近年来监管推动银行和非银支付机构进行“断卡”行动，清查存量卡，实际上正是为了从根源上打击相关的诈骗违法犯罪活动，降低网络诈骗案件发案率。　　不过，北京商报记者也注意到，不少用户也会反馈机构方面一些冻结行为，也有可能误伤正常用卡需求，且解冻手续繁杂，带来极大不便。　　苏筱芮指出，对于被冻结的用户，需要根据银行、支付机构指引进行操作认证。但确实也应注意到，一些机构拦截的“精度”不够，部分地区部分机构出现大面积冻结情形，需要在提升精细化封控的同时，为用户尤其是异地用户的线上化解冻、销卡等提供便利。　　对此，一支付公司高管人员向北京商报记者建议道：“对于账户被冻结的持卡人，最好的方式是与发起冻结的公安机关联系，向公安机关提供相应的凭证，洗清自己的嫌疑之后申请解冻账户。更重要的是，为了防止自己的账户被冻结，一定要注意用卡安全，不将自己的账户出租、出借，不参与跑分、刷单、套现等违法违规行为，不用个人账户结算对公资金、没有交易背景的大额资金。” 　　防诈有道　　事实上，为了阻止诈骗行为对被害人造成财产损失，支付机构也在持续构建有效识别恶意账号和交易的安全风控系统。　　例如前述支付公司高管人员就表示，为了打击新型网络诈骗，公司一般会对特约商户进行严格审核，从源头上确保交易的真实；同时进行事中监控，包括建有反洗钱和反欺诈系统，对交易进行准实时监测；此外还有专门的客服团队处理持卡人的投诉，相关线索有专门的人员跟进，有风控人员负责公检法部门的协查，及时反馈相关信息并按照司法部门的要求对资金和账户进行处置。　　王蓬博则进一步说道，防范诈骗实际上不光是金融机构的事情，电信、公安等部门一样需要承担重要责任，除了依法规范制度层面，严格保护个人信息不被滥用之外，还要强化监管，加强对民众的宣传和教育，提高风险防范意识。　　另从用户角度来看，苏筱芮认为，消费者需要做到“不轻易听信、不随意转账”，妥善保护好自己的个人信息，不轻易对外泄露，不参与出售、出借账户等行为；并加强自身风险管理意识，对长时间不使用的账号要及时注销。　　盘和林则提到，反洗钱、反诈骗光靠“断卡”和“转账冷静期”还不够，后续，一方面机构还要让用户有更加便捷的渠道了解自己有哪些卡片，无论是用户注销卡片还是冻结解冻，若线上实名认证技术可行，是否可让用户线上解冻，提高便利性？另一方面，“转账冷静期”规则也有必要保护收款方，对于转账过程中取消的行为，资金可以由平台暂扣，待了解是诈骗还是合理履约金再决定款项归属，这是为避免针对收款方的新型诈骗。
追风2022-08-16
欺诈长达8年，这家国际大行交易员被定罪！号称“黄金市场最有权势的人”，涉及数千起非法交易
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市场操纵计划中涉嫌欺诈、企图操纵价格等犯罪行为长达八年，涉及数千个非法交易案件。　　经过三周审判及八天多的审议，陪审团对该行前全球贵金属部门主管Michael Nowak、前顶级黄金交易员Gregg Smith作出有罪判决，定罪包括价格操纵、欺骗、电汇欺诈等多项罪名。　　据报道，这些定罪是美国司法部七年来惩治期货市场欺骗性交易——幌骗交易活动的高潮。美方检察官表示，在美国国会于2010年宣布幌骗为非法之前，这种快速交易策略在华尔街的一些投行很盛行，甚至在被禁止之后仍然存在。此前，摩根大通曾在2020年支付9.2亿美元，以和解针对该行交易员行为的监管和刑事指控。　　交易员涉嫌欺诈长达8年　　经过为期超8天的审议，陪审团判定Gregg Smith和Michael Nowak欺骗和电信欺诈等罪名成立。与他们一起工作的一名销售主管Jeffrey Ruffo被判无罪。　　根据法庭文件和审判中提供的证据，现年57岁的格雷格·史密斯（Gregg Smith）曾是摩根大通纽约贵金属部门的执行董事和交易员。来自新泽西州蒙特克莱尔的 47 岁的迈克尔·诺瓦克（Michael Nowak）曾是一名董事总经理，负责管理摩根大通的全球贵金属部门。　　其中，Smith被判一项企图操纵价格罪、一项欺骗罪、一项商品欺诈罪和八项影响金融机构的电汇欺诈罪，共计11项罪名；Nowak被判一项企图操纵价格罪、一项欺骗罪、一项商品欺诈罪和十项影响金融机构的电汇欺诈罪，共计13项罪名。　　据媒体报道，Nowak拥有一些最大对冲基金客户，并经常主导贵金属期货的订单流，也被市场称为“黄金市场最有权势的人”。同时，其他两名涉案人员层级也非常高。该案检察官Avi Perry在结案陈词中表示：“他们有能力推动市场，有能力操纵全球黄金价(1809.66, -5.84, -0.32%)格。” 　　审判证据显示，大约在2008年5月至2016年8月期间，上述两名被告与摩根大通贵金属部门的其他交易员一起参与了广泛的欺骗、市场操纵和欺诈计划。该两名交易员（格雷格·史密斯和迈克尔·诺瓦克）在实际操作中下达了他们打算在执行前取消的订单，以推动他们打算在市场另一侧执行的订单的价格。　　通过对纽约商品交易所（NYMEX）和商品交易所（COMEX）交易的黄金、白银、铂金和钯期货合约进行数千个欺骗性交易序列的排布，上述被告交易员完成了向市场注入有关干扰贵金属期货合约真实供需的虚假和误导性信息。　　十名华尔街前交易员被定罪　　“今天的陪审团裁决表明，那些试图操纵我们公共金融市场的人将被追究责任并被绳之以法。”司法部刑事司助理总检察长 Kenneth A． Polite， Jr．表示，根据这一判决，美国司法部已对十名华尔街金融机构的前交易员定罪，其中包括摩根大通、美国银行/美林证券、德意志银行、加拿大丰业银行和摩根士丹利，“这些定罪突显了该部门致力于起诉那些破坏投资公众对我们商品市场完整性的信任的人。” 　　联邦调查局刑事调查部助理主任路易斯·克萨达说：“多年来，据称被告下达了数千份贵金属虚假订单，制造了一个引诱他人进行不利交易的诡计。今天的定罪表明，无论计划多么复杂或长期运行，联邦调查局都致力于将参与此类犯罪的人绳之以法。” 　　经过三周的审判，史密斯被判处涉嫌一项企图操纵价格罪、一项欺骗罪、一项商品欺诈罪和八项影响金融机构的电汇欺诈罪。诺瓦克则被判一项企图操纵价格罪、一项欺骗罪、一项商品欺诈罪和 10 项影响金融机构的电汇欺诈罪。量刑日期尚未确定。　　另外，两名前摩根大通贵金属交易员约翰·埃德蒙兹（John Edmonds）和克里斯蒂安·特伦茨（Christian Trunz）此前在相关案件中已经被定罪。2018 年 10 月，埃德蒙兹在康涅狄格州承认了一项商品欺诈罪和一项串谋电汇欺诈、商品欺诈、价格操纵和欺骗罪。2019 年 8 月，特伦茨在纽约东区承认一项串谋进行欺骗的罪名和一项欺骗罪。前述两名前贵金属交易员正在等待宣判。　　据美国司法部官方信息显示，2020年9月，摩根大通承认在以下方面实施了电汇欺诈：（1）在市场上非法交易贵金属期货合约；（2）美国国债期货合约市场和美国国债和债券二级（现金）市场的非法交易。此前，摩根大通签订了一项为期三年的延期起诉协议，通过该协议支付了超过 9.2 亿美元的刑事罚款、刑事非法所得和受害者赔偿，商品期货交易委员会和证券交易委员会在同一天宣布了平行决议。　　联邦调查局的纽约外地办事处调查了此案。商品期货交易委员会的执法部门就此事提供了协助。市场诚信和重大欺诈部门负责人 Avi Perry 和刑事司欺诈科的审判律师 Matthew Sullivan、Lucy Jennings 和 Christopher Fenton 正在起诉此案。
蛮子2022-08-15
或将面临最高30年刑期！FBI搜查机密文件涉及核武器、俄罗斯？特朗普愤怒回应“都是骗局”，还想拉奥巴
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朗普私自带走或隐藏政府记录，却可能因此犯罪，无论该文件是否属于加密文件。　　根据搜查令看，美国司法部目前对特朗普进行调查的三项罪行分别是违反间谍法、妨碍司法公正和对政府记录的非法处理。目前还处于证据搜集阶段，司法部尚未对任何人进行指控。　　媒体报道预计，如果特朗普被起诉并定罪，间谍罪最高刑罚为10年，妨碍司法公正最高刑罚为20年，而非法处理政府记录将使其无法担任公职。　　另据希拉里的前法律顾问Marc Elias称，根据美国法典，故意和非法隐藏、移除、损毁、涂抹、伪造和销毁相关政府文件，将面临罚款和/或最高三年的监禁，并丧失担任公职的资格。　　特朗普周五为此大为光火，在其社交平台Truth Social上回击，称文件涉及核武器、俄罗斯都是骗局，并质问FBI在搜查证据时为什么不允许他的律师在场。　　据《华盛顿邮报》此前报道，消息人士称，FBI在搜查特朗普海湖庄园时的任务之一，是寻找有关核武器的机密文件。　　他还怀疑FBI在搜索文件时加入了非他所有、但对他不利的虚构资料。
从明天开始2022-08-15
银行卡突然被冻结，什么情况？“断卡”行动持续发威，如何防范与应对？
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风险，以预防、惩治电信诈骗、洗钱等违法犯罪行为。　　但也有储户反馈，称银行方面“先斩后奏”容易误伤正常用卡需求，且“解冻”手续繁杂，带来极大不便。对此，有银行工作人员建议，账户冻结后可及时与银行方面联系，了解具体原因，再视情况到银行网点或直接线上进行异常申诉、解冻。　　“断卡”行动持续发威　　“突然把我工资卡冻结了，工资发不下来，喊我去解冻，我就去就近网点，结果辛辛苦苦排了一早上，告诉我得打电话给深圳开户行。”有微博网友无奈表示。　　这并非个例。近日，多名广东地区储户在微博表示，自己名下的中国银行借记卡被莫名冻结。而就在账户状态显示为“冻结”后不久，又有部分储户称手机银行APP也无法登录。相关话题一度冲上微博热搜。　　除中行外，亦有多家银行存在类似情况。有银行人士认为，大面积出现账户冻结应与配合公安部门落实“断卡”行动有关。　　早在2020年10月，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议就召开全国“断卡”行动部署会议，决定在全国范围内部署开展以打击、治理、惩戒开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。　　所谓“两卡”，一是指银行卡，既包括个人银行卡、个人支付账户、单位银行账户、结算卡等，也包括微信、支付宝等第三方支付机构账户；二是指电话卡，指三大运营商发行的手机卡、虚拟运营商发行的电话卡和物联网卡等。　　据了解，“断卡”行动意在拦截“实名不实人”的两卡买卖行为，斩断诈骗集团的“信息流和资金流”，铲除电信网络诈骗、跨境赌博犯罪滋生的土壤，维护社会治安稳定。　　黑龙江警方曾于2020年11月披露，“断卡”行动开展一个月内，全省公安刑侦部门即抓获嫌疑人379名，对839人实施惩戒，打掉各类开卡团伙100个，收、贩卡团伙138个，处置整治电信行业网点116个，银行网点63个，收缴各类银行卡、手机卡1475张。　　储户心声：不宜“一断了之” 　　对于“断卡”行动的推进，不少网友表示理解。不过，也有部分储户反馈，“账户冻结来得太突然，正常的用卡需求也被‘卡’住了”“出发点是好的，但账户毕竟是个人的，通知一下哪怕短信提醒也好啊”。　　还有储户表示，“解冻”手续繁杂，带来极大不便，“让我去网点解冻，但我们也要正常上班的啊，哪里有时间去网点”“我在深圳办的卡，现在人都不在深圳了，难不成还要回去解冻啊”。　　对此，有银行工作人员建议，账户冻结后可及时与银行方面联系，了解具体原因，再视情况到银行网点或直接线上进行异常申诉、解冻。　　有分析认为，银行方面不宜“一断了之”，首先要提高精准识别能力，减少对正常用卡的“误伤”，同时充分尊重储户的知情权，第一时间告知客户具体情况、明确“解冻”规则。此外，通过线上办理、本地办理等方式，便利储户尽快“解冻”。　　储户方面又应如何防范？银行方面提醒：　　一是要妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，对于长期不适用、闲置或丢失的银行卡，要及时做销户处理；　　二是做好有效防范，不随意点击短信、网络聊天工具或网站中的可疑链接，警惕来历不明的二维码；不轻信陌生电话，使用资金较少的银行卡用于网络支付。　　三是任何单位及个人不出租、出售、出借个人银行卡、身份证、银行卡、网银U盾等存取工具，以免造成更大的经济损失，并承担法律责任。　　据了解，对于公安机关认定为出租、出售、出借、购买银行账户的单位和个人，在承担法律责任的同时，5年内不得新开账户，5年内不得暂停非柜面业务、支付账户所有业务，同时计入个人征信。　　综合防治开卡难　　“断卡”行动开展下，新用户开卡也不再那么简单。　　不少人发现，与以往相比，银行开卡流程变得更加复杂，根据开卡人的实际情况，有的银行可能还要其增加工作证明、社保证明、居住证明等，如果是异地办卡，可能需要更多手续和资料。　　“有时候能看出来客户很不耐烦，但我们也没办法，谁开卡、谁负责到底，毕竟非法开卡带来的风险太大，甚至可以说是网络诈骗高发的重要根源，还是希望客户理解，只要办卡用途是正常的，银行是会支持的。”有银行工作人员表示。　　而针对个人用户、小微企业开户痛点，央行去年三季度已先后出台《关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》和《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》，提出了要建立、健全个人银行账户分类分级管理。　　《意见》提到，要充分利用存量银行账户，从根源上防止开户难。例如，银行可利用客户已经开立账户跨行代发工资，而不是强制其在本行新开户，并为个人提供便利的异地开立、补换卡等服务，减少个人因异地学习、工作、生活等原因新开户。　　同时，改进银行客户身份识别方法，按照“风险为本”的原则优化开户流程，拒绝开户的要予以复核；推行小微企业简易开户服务，即充分利用已掌握的外部有效数据，交叉核实客户身份，减少对客户提交证明材料的要求。　　此外，建立个人银行账户服务长效机制。从提升银行账户风险防控能力、改进考核机制、加强服务监督等三方面推进优化服务综合治理，提升银行优化服务的能力。要求银行切实承担账户服务主体责任，实现涉案账户数量和开户难投诉数量的“双降”。
追风2022-08-15

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