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香港：截至2023年12月底外汇基金总资产40178亿港元环比增加454亿港元
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香港金管局今日(1月31日)公布，截至2023年12月31日，香港外汇基金总资产为40,178亿港元，较2023年11月底增加454亿港元，其中外币资产增加439亿港元，港元资产增加15亿港元。
金融界2024-01-31
香港金管局：2023年12月新申请住宅按揭贷款个案4768宗按月减少20.5%
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1月31日，香港金管局公布2023年12月份的住宅按揭统计调查结果。12月份新申请贷款个案较11月份按月减少20.5%，至4768宗。12月份新批出的按揭贷款额较11月份减少25.3%，至183亿港元。当中，涉及一手市场交易所批出的贷款减少16.3%，至52亿港元；涉及二手市场交易所批出的贷款减少5.1%，至89亿港元。至于涉及转按交易所批出的贷款，则减少52.6%，至43亿港元。
金融界2024-01-31
香港2023年全年存款总额同比上升5.1%
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香港金管局今日发表的统计数字显示，认可机构的存款总额在2023年12月份上升1.0%，其中港元存款及外币存款分别上升0.3%及1.5%。总结2023年全年，存款总额及港元存款分别上升5.1%及2.1%。香港人民币存款在12月份下跌4.1%，于12月底为9,392亿元人民币，主要反映企业资金流动。
金融界2024-01-31
比特币现货 ETF 发行地的榜眼之争香港或面对来自南半球的挑战
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户交易领域长期保持高度重视和警惕，针对金管局所关注的问题，新加坡潜在的ETF发行人需提供相应的解决方案，这是个挑战。 Angela Ang 继续补充道，面对此问题，新加坡潜在发行人应展示出对相关问题的深入认识及解决能力。他们需仔细分析散户需求以及金管局的具体要求，进而提出能够令各方满意的解决方案。阿联酋金融自由区管理局的一位前高管表示，「阿联酋最不可能是立即推广比特币现货 ETF 类产品的地区。总体而言，阿联酋以及中东和北非地区推出比特币现货ETF的条件尚不成熟。要实现这一目标，传统金融参与者需提供充足的市场流动性，然而，就目前而言，这些参与者尚未与阿联酋市场建立实质性联系。」这位前高管要求保持匿名，鉴于其当前职位，该人士并无权通过媒体发表言论。他进一步解释说，如果投资者要利用 TradFi，那就需要寻找具备 TradFi 高流动性的地域。然而，阿联酋在资本流动方面是存在问题的。假设阿联酋当局批准比特币现货 ETF 上市，全球其他地区（例如印度或英国）对此产品感兴趣的投资者就必须要与该地区证券交易所（如迪拜金融市场）的成员建立相关的业务合作关系。来源：金色财经
金色财经2024-01-31
中诚信国际：稳市场稳信心措施加码，发行升温债券收益率延续下行
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开放，包括将“债券通”项下债券纳入香港金管局人民币流动资金安排的合格抵押品、进一步开放境外投资者参与境内债券回购业务、发布优化粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点的实施细则等。证监会方面，1月24日，证监会副主席王建军接受媒体采访时表示，建设以投资者为本的资本市场，要在制度机制设计上更加体现投资者优先，要加快完善投资者保护的制度机制，全力营造公开公平公正的市场秩序和法治环境。金融监管总局方面，1月24日，国家金融监督管理总局局长李云泽在亚洲金融论坛表示，下一步将继续稳步扩大制度型开放，研究一批扩增量、稳存量、提质量的金融开放举措，支持更多外资机构来华展业兴业。提及债券市场时，提出要支持中资银行保险机构在港发行人民币计价的绿色债券，深化内地和香港的绿色金融合作，同时支持中资保险机构在港发行人民币计价的巨灾债券，促进香港离岸人民币债券市场发展。近期国常会和金融监管部门密集发声，对于稳定投资者信心或起到积极作用。近期受年初信贷冲量、税期扰动、临近春节等因素影响，资金价格有所抬升，截至1月26日，7天质押式回购利率较月初上行25bp至1.95%。此次央行大幅降准能够增加市场的中长期资金投放，或有助于补充流动性，缓和资金价格波动，对债券市场也形成利好。同时降准也有助于呵护银行息差利润，推动实体经济融资成本稳中有降。另外我国金融市场对外开放也更进一步，香港金融管理局将“债券通”北向合作项下的人民币国债、政策性金融债券纳入人民币流动资金安排合资格抵押品名单，为首次在离岸市场确立境内债券的担保品功能，进一步便利境外机构投资我国债券市场，或有利于提升境外机构持债意愿，吸引更多境外资金入市。二、宏观数据：2023年房地产市场表现依然承压在供求关系发生重大变化的新形势之下，2023年房地产投资、销售等指标表现依然承压。从投资情况来看，2023年，全国房地产开发投资110913亿元，比上年下降9.6%；其中，住宅投资83820亿元，下降9.3%。销售方面，2023年房价下跌趋势尚未扭转，销售修复动力仍显不足。商品房销售面积111735万平方米，比上年下降8.5%，其中住宅销售面积下降8.2%。商品房销售额116622亿元，下降6.5%，其中住宅销售额下降6.0%。三、货币市场：央行公告降准，而信贷冲量等因素影响下资金价格全面上行上周，央行在公开市场开展19770亿元7天期逆回购和1200亿元国库现金定存，同期有15670亿元7天逆回购和1800亿元国库现金定存到期，最终央行净投放资金3500亿元。值得注意的是，1月24日，人民银行宣布将于2月5日下调存款准备金率0.5个百分点，向市场提供长期流动性约1万亿元；此外人民银行还下调支农支小再贷款、再贴现利率0.25个百分点。尽管上周央行公告降准，但在信贷冲量和跨月时点等因素扰动下资金面有所收紧，资金价格全面上行。截至上周五，各期限回购利率上行2bp-19bp，其中DR007上行8bp至1.95%。Shibor方面，3月期Shibor维持稳定、1年期Shibor小幅下行0.3bp，两者之间利差较上期收窄。四、信用债一级市场：债券发行规模较前一期增加，发行成本走势分化上周，信用债[1]发行规模为3318.71亿元，较上一期有所增加，日均发行规模为663.74亿元。上周债券取消发行规模为49.90亿元，较前一周减少20.60亿元。分券种来看，多数券种发行规模有所增加，仅超短期融资券、短期融资券、PPN发行规模下降。分行业来看，基础设施投融资行业发行规模合计1007.93亿元，较前一周减少214.59亿元；产业债中综合、电力生产与供应、建筑等行业发行规模处于靠前水平，均超过206亿元。净融资方面，基础设施投融资行业净流出规模为104.74亿元；产业债中，约半数行业表现为融资净流出，其中轻工制造、电力生产与供应等行业净流出规模较高，均超过51亿元。发行成本方面，不同等级债券平均发行利率走势分化。（一）多数券种发行规模有所增加（二）分行业来看，基础设施投融资行业发行规模合计 1007.93亿元，较前一周减少214.59亿元；产业债中综合、电力生产与供应、建筑等行业发行规模处于靠前水平，均超过206亿元。净融资方面，基础设施投融资行业净流出规模为104.74亿元；产业债中，约半数行业表现为融资净流出，其中轻工制造、电力生产与供应等行业净流出规模较高，均超过51亿元（三）发行成本方面，不同等级债券平均发行利率走势分化。具体来看，AAA级别发行利率多数上行，幅度最大为11bp；AA+和AA级别发行利率则多数下行，幅度最大为84bp。由于上一期5年期AA级别样本数量较少，个别债券发行利率较高，样本变动导致本期该品种发行利率均值出现较大幅度回落五、信用债二级市场：交易情绪升温，债券收益率普遍下行上周，交易情绪有所升温，债券二级市场现券交易额增加至89387亿元，日均现券交易额较前一期增加1809.87亿元至17877.40亿元。上周，央行宣布下调存款准备金率0.5个百分点，并分别下调支农再贷款、支小再贷款和再贴现利率各0.25个百分点，降息幅度较2022年以来的历次降准幅度增加一倍，货币政策逆周期调节力度有所增加，推动债券收益率普遍下行。截至上周五，国债、国开债收益率普遍下行，变动幅度最大为6bp，其中10年期国债收益率与前一周持平为2.50%；信用债收益率全面下行，幅度最大为15bp。信用利差走势分化，变化幅度在1-5bp之间。不同相邻等级之间利差普遍收窄，幅度最大不超过10bp。（一）上周，日均现券交易额较前一期有所增加（二）截至上周五，国债、国开债收益率全面下行，变动幅度最大为6bp；信用债收益率普遍下行，幅度最大为15bp （三）信用利差方面，不同期限信用利差走势分化，具体看，1年期信用利差明显走扩，3年和5年期信用利差与前一周基本持平，7年期以上信用利差多数下行，幅度不超过5bp。从评级利差来看，不同相邻等级之间利差普遍收窄，幅度最大不超过10bp [1]包括超短期融资券、短期融资券、中期票据、企业债、公司债、PPN、资产支持证券、私募债、可交换债、可转债等。 ◎本文著作权属于中诚信国际，经中诚信国际授权发布。（来源：中诚信国际研究院作者：侯天成、卢菱歌、谭畅）
金融界2024-01-31
新加坡金管局维持货币政策不变
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其货币政策不变，符合市场预期。新加坡金管局表示，将维持名义有效汇率（NEER）这一以汇率为基础的政策区间的现行升值速度，政策区间的宽度和中枢水平均保持不变。新加坡金管局在一份声明中表示：“除非出现进一步的全球冲击，否则新加坡经济预计将在2024年走强，增长将变得更加广泛。今年早些时候，新加坡的核心通胀率可能会保持在高位，但应该会逐渐下降，并在第四季度回落，然后在明年进一步下降。” 根据1月初新加坡贸易和工业部公布的预估数字，去年第四季度国内生产总值（GDP）同比增长了2.8%。2023年全年GDP增幅为1.2%，贸预计2024年GDP将增长1-3%。作为一个严重依赖贸易的经济体，新加坡采用了一种独特的货币政策管理方法，即调整新加坡元兑一篮子货币的汇率，而不是像大多数其他国家那样调整国内利率。
金融界2024-01-29
新加坡金管局维持货币区间的斜率、宽度和中点不变
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新加坡金管局维持货币区间的斜率、宽度和中点不变。
金融界2024-01-29
中信建投：广州限购放松力度大政策密集优化后市值得期待
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进对限购政策进行调整。此外，近期央行、金管局、住建部均发声大力支持房地产行业融资，包括经营性物业贷可用于偿还房企的存量贷款、优化个人住房贷款、加快推进城市房地产融资协调机制等，行业供需两端政策密集优化，有望形成合力，推动市场企稳复苏，核心城市新房及二手房市场有望率先修复。
金融界2024-01-29
今日财经日历大事件提醒
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行和政府动态关注： 08:00：新加坡金管局货币政策声明 21:10：欧洲央行副行长de Guindos讲话
金融界2024-01-29
加拿大金管局警告：小心这类房贷，会让房主一辈子还不清债
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加拿大金管局 OSFI 近日向各大银行发出警告，称浮动利率固定月供的这类房贷合约会让房主一辈子都还不清债。这并不是加拿大银行监管机构第一次对此类抵押贷款发出警报，并质疑其是否对消费者造成弊大于利。金管局 OSFI 局长彼得·劳特利奇（ Peter Routledge ）上周五（1 月 19 日）在 TD 证券金融服务会议上表示，他们正在提高浮动抵押贷款固定还款这类房贷的资本要求，这意味着大型银行和抵押贷款保险公司将需要更充足的资本来应对借款人风险较高的情况。 “最终，这些决定将在贷方层面做出，”劳特利奇在会议上表示。加拿大的房贷分固定利率和浮动利率两种，固定利率是指在合约期内利率不变，浮动利率则与各大银行的贷款 Prime 同步，而各大银行的 Prime 一般会跟随加拿大央行隔夜利率同步上升，下降就一般慢几拍，甚至试过 2 次缩水 0.1%，导致现在的 Prime 比以前高了 0.2%。另外，浮动利率抵押贷款也有两种类型。第一种是可变月供还款额（ The variable-rate adjustable mortgage ），这类房贷是指月供随着央行利率的变化而变化。第二种是固定月供还款额（ fixed-payment variable mortgages），这是指虽然利率随着 Prime 浮动，但每月的月供还款额保持不变，摊销期（还清抵押贷款所需的时间）随着利率上升而延长。专家表示，在这两种浮动利率产品中，加拿大四家大银行：加拿大皇家银行 (RBC)、加拿大帝国商业银行 (CIBC)、TD 银行和 BMO 银行只提供固定月供版本。过去两年，在加拿大央行快速加息期间，第二种固定月供的浮动利率房贷方式引起了人们的关注，因为一些房主的摊销期限自动延长至长达 90 年。而抵押贷款的标准摊销期限为 25 年。在某些情况下，人们收到月结单上会显示无穷大符号，让人觉得他们拥有“一辈子还不清的房贷”（forever mortgages）。 OSFI 发言人在一份电子邮件声明中表示，目前，20% 的未偿还抵押贷款（outstanding mortgages）是浮动利率固定月供类型。该发言人表示，在疫情期间，利率较低，浮动利率固定月供房贷类型变得“更加普遍”，其中大部分贷款将于 2026 年和 2027 年到期。 “2027 到期的所有贷款中，近一半浮动利率固定月供类型。” 对于固定还款额的浮动利率房贷，各大银行的处理方式不一样。 “皇家银行 RBC 不允许在收购时或现有抵押贷款中出现负摊销，”一位发言人在说。虽然有些贷款的摊销期限超过 30 年，但这是由于客户达到了触发利率（仅支付抵押贷款利息），因此皇家银行会增加客户的每月还款额，以确保抵押贷款不会出现负摊销。 TD 道明银行的一位发言人表示，客户会被告知其摊销期限是否已延长，如果客户发现还款额过高，则可以在续约时提供债务重组、延期付款或只付利息的服务。贷款专家 Leah Zlatkin 表示，浮动利率固定月供最大的担忧是，当需要续签时，借款人将需要返回到原来合同摊销期，这将导致月供大幅飙升。她说，一些房主的贷款与价值比率（loan-to-value ratios）为 100%，这意味着，他们的房屋没有净值，因此违约风险最大。 “金管局OSFI 的目标是保护银行系统，但在这方面过于谨慎，”她说。“监管机构正在努力保护银行免受此类借款人的侵害。” 另外一面贷款经纪 Ron Butler 表示，他想知道银行是否没有留意 OSFI 关于浮动利率固定月供的警告。 “这种情况已经持续了几个月，到目前为止，银行还没有对这类产品进行修改，”他说。“也许 OSFI 认为他们现在会看到修改后的产品。” 金管局局长劳特利奇在会议期间表示，“我认为，如果这种产品不那么流行，那么，住房金融体系将会更好。” 文章来源： https://www.thestar.com/business/forever-mortgage-warning-canadas-financial-watchdog-cautions-banks-over-use-of-fixed-payment-variable-loans/article_b6430778-bad1-11ee-91c9-b3c67ce1ae67.html 作者：丁其
超级生活2024-01-26

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