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加元/人民币站稳5.4，加息预期飙升，美元重回“帝王”时代
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些信贷市场领域存在潜在风险。美银CEO布莱恩·莫伊尼汉表示，美国银行策略师仍然预测经济将实现软着陆，消费者有现金，但现金流正在减少。明尼阿波利斯联储主席卡什卡利表示，尚不清楚美联储是否已经完成紧缩周期，还是需要进一步加息，“对于我们可能需要加息超过一次的可能性持开放态度。” （美元/加元汇率走势图，来源：FX168）美元/加元汇率连续两天呈上升趋势，截至发稿，美元/加元汇率报1.35429涨幅为0.21%。这与美元的涨幅有直接关系。这种正相关关系归功于美国和加拿大经济之间的密切联系。BMO Capital Markets外汇策略师Stephen Gallo解释道，“美国和加拿大经济之间的联系仍然非常紧密（即贸易流动至关重要，价格发展和货币政策重叠，美国和加拿大金融市场高度一体化，部分原因是跨境资本流动。” 澳新银行（ANZ Bank）的经济学家则表示，“加元仍有上升空间，油价上涨应该会在盘中交易基础上支撑加元——尤其是兑日元、欧元和英镑等能源进口国的货币。”“我们看到美元/加元在年底前将达到1.34。” 加拿大政府10年期国债收益率下跌3.3个基点至3.985%。类似美国政府基准债券的收益率降至4.4949%。目前普遍预测，年内加拿大央行仍会加息。BMO全球资产管理公司的固定收益和货币市场主管Earl Davis最近表示，他认为“2023年是升息的结束的一年”，但顽固的通货膨胀将使利率保持较长时间的高位。与此同时，CIBC Capital Markets副首席经济学家本杰明·塔尔（Benjamin Tal）表示，“加拿大央行是一家有偏见的银行，非常鹰派，可能会在 10 月加息。”他表示，加拿大的人均消费落后于美国，如果没有过去一年创纪录的移民涌入，加拿大的人均消费量会更加疲软。他说，这表明加拿大央行迄今为止的加息是有效的，没有必要再次加息。在美国，他认为消费者实力趋于平缓，但由于劳动力市场强劲，消费实力不会下滑太多。（加元/ 人民币汇率走势图，来源：FX168）截至发稿，加元/人民币汇率短暂击穿5.40，目前维持在5.40附近，报5.4071。投资者应持续关注即将公布的美国至9月23日当周初请失业金人数、美国第二季度实际GDP年化季率终值等经济数据。
慧宣鑫语2023-09-28
中美关系重要表态！美国银行CEO：中国是美国经济面临的“巨大风险之一”
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nk of America)首席执行官布莱恩·莫伊尼汉(Brian Moynihan)在接受采访时，透露了他认为美国经济面临的最大威胁之一。当地时间周四，莫伊尼汉在接受“与玛丽亚共度晨光”(Mornings with Maria)节目采访时说道：“美国经济面临的巨大风险之一是：中美关系是建设性的，还是走向不同的方向？这是我们一直关注的问题。” 莫伊尼汉告诉主持人玛丽亚·巴蒂罗莫(Maria Bartiromo)：“中国的银行规模很大。中国是一个庞大的经济体，它是一个不断增长的经济体。中国的银行归政府所有。它们已经很大了。它们已经在世界各地与我们竞争。” 莫伊尼汉发表上述言论之际，中国最近几个月为许多美国顶级商界领袖铺上了红地毯，其中包括埃隆·马斯克(Elon Musk)、摩根大通(JPMorgan)CEO杰米·戴蒙(Jamie Dimon)、苹果公司(Apple)CEO蒂姆·库克(Tim Cook)、英特尔(Intel)CEO帕特·盖尔辛格(Pat Gelsinger)、星巴克(Starbucks)CEO拉克斯曼·纳拉西姆汉(Laxman Narasimhan)，以及星巴克创始人兼名誉主席霍华德·舒尔茨(Howard Schultz)。政策专家认为，这些CEO的访问符合有利于中国的说法，显示在其他美国企业和政界人士推动与中国金融脱钩之际的团结。莫伊尼汉重申中国的经济竞争力，指出这就是为什么“公平竞争环境的问题变得重要”。莫伊尼汉说：“我们是一家伟大的公司。我们会打败任何人。我们有天赋，人们都很棒，他们会赢的。但归根结底，如果规则更加一致，对这个国家来说会更好，因为最终，我们公司的人才、创造力和能力，在我们银行的帮助下，可以在世界上获胜。” 这位美国大行的CEO表示，这家顶级银行将为美国进一步的银行业监管或对中国征收关税做好准备。莫伊尼汉解释道：“我们就俄罗斯和乌克兰发生的事情进行了一次彩排，以及我们必须如何随着制裁的改变而改变。所以我们一直担心这一点。” 在谈到美国经济状况和美联储最近的利率决定时，莫伊尼汉暗示，通货膨胀和潜在衰退的结果“非常幸运”。他表示：“经济衰退的预测不断传出，这意味着消费者的力量，美国经济的力量，做好事的好企业，让经济保持运转。” 但莫伊尼汉警告说，可能使美国陷入衰退的是劳动力市场的变化。他指出：“当人们工作时，他们可以花钱，可以偿还债务，等等，这就是现在的情况。我们必须小心，因为我们会看到变化，在我们看来，这就是经济放缓的原因。这是一场轻微的衰退，但我们知道它会放缓。”
tqttier 1评论2023-07-29
美国银行业绩超预期但仍面临与SVB同样的挑战
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15%，达到105亿美元。首席执行官布莱恩·莫伊尼汉（Brian Moynihan）在一份声明中表示：“我们继续看到美国经济健康发展，但增长速度较慢，就业市场富有弹性。”另外，他还说，“我们实现了公司历史上最强劲的季度表现和上半年净利润。” 评级机构穆迪金融机构集团高级副总裁David Fanger表示：“美国银行第二季度业绩继续受益于利率上升，但随着客户继续寻求更高的收益率，净息差面临的压力越来越大。” 美国银行面临的一项挑战是，它持有大量在利率超低时买入的债券。该银行的总债务投资组合平均收益率约为2.5%，远低于市场水平，目前抵押贷款证券的收益率超过5%。该公司表示，计划持有至到期的债券未实现损失为1060亿美元，高于3月底的990亿美元。如果它不出售债券，则不必承担损失，但继续持有债券意味着它无法以更高的利率投资或贷出这笔钱。随着存款成本持续上升，该银行的利差可能会持续承压。此外，考虑到日益恶化的背景，美国银行本季度的信贷损失拨备增加了6.02亿美元，达到11亿美元，为不良信用卡贷款做好准备。
金融界2023-07-20
美银行股捷报连连！美国银行Q2收入、盈利表现超预期
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调查分析师的预期。美国银行 CEO 布莱恩·莫伊尼汉 (Brian Moynihan) 在新闻稿中表示：“我们继续看到美国经济健康发展，但增长速度较慢，就业市场富有弹性。” “我们业务范围内客户的持续增长和客户活动，补充了利率上升的有利影响。” 原本预计美国银行将成为今年美联储连续加息的最大受益者之一，但事实并非如此。该公司的净利息收入是银行收入的主要驱动力之一，但由于贷款和存款增长放缓，该公司的净利息收入最近受到质疑。上周，摩根大通净利息收入大幅增长，推动季度利润飙升 67%。今年以来，美国银行股价在周二（7月18日）之前已下跌约 11%，而 KBW 银行指数下跌约 20%。本月，消费者金融保护局表示，它对这家总部位于北卡罗来纳州夏洛特的银行处以罚款，原因是滥用客户行为，包括虚假账户和虚假费用。分析师可能会询问 CEO 莫伊尼汉（Brian Moynihan）问题是否已经解决。此外，摩根士丹利将于周二（7月18日）晚些时候发布业绩，周三（7月19日）则是高盛。
marsh2023-07-18
持久战！美银：美联储可能要到2025年才能实现通胀目标
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算领先．．．．．．美国银行首席执行官布莱恩·莫伊尼汉（Brian Moynihan）周二在接受采访时表示，美国通胀率可能要到2025年才能达到美联储2%的目标。美联储目前预计届时的通胀率为2.1%，低于目前的4.4%。莫伊尼汉援引美国银行客户数据表示，消费者已经将支出削减至与2%通胀率一致的水平。他补充说，这“既好又坏”，“好在这正是美联储控制通胀所需要的，坏在这确实意味着经济更有可能出现温和衰退。” 莫伊尼汉表示，他认为美联储“今年可能会加息几次”，以使通胀更接近目标。他还预测美联储将在明年5月之前保持利率稳定，然后再降息。根据芝商所FedWatch工具的数据，这与交易员的预测一致，但仍有约五分之一的交易员认为2024年3月可能会降息。莫伊尼汉表示，温和的衰退可能会在“明年上半年”出现，而不是他之前预测的今年下半年。他还认为，美国失业率可能不会超过5%。在新冠疫情引发的经济衰退期间，失业率在2020年4月达到14.7%的峰值，但到2022年7月已恢复到疫情前3.5%的水平。上个月的就业报告显示，尽管就业增长令人印象深刻地强劲，但失业率小幅上升至3.7%。然而，莫伊尼汉表示，即使是保住工作的消费者也会受到信贷紧缩导致的经济低迷的影响，因为当经济状况恶化时，银行对贷款对象会更加挑剔。与经济扩张时期相比，被认为风险较高的借款人可能会被拒绝贷款或收取更高的利息。美联储在抗通胀方面已领先其他央行？周三，当美联储主席鲍威尔将与来自世界各地的央行行长同台讨论时，通胀这一主题可能会主导谈话。通胀并不是美国独有的问题。由于受到新冠疫情、全球供应链中断以及俄乌冲突等问题的影响，几乎每个主要国家都在应对价格大幅上涨。此次讨论正值联邦公开市场委员会（FOMC）选择在6月维持基准利率不变之际，与此同时欧洲央行和英国央行继续采取加息措施以抑制通胀。鲍威尔多次表示，虽然美国通胀正朝着正确的方向发展，但美联储要实现2%的目标通胀率“还有很长的路要走” 。5月份，CPI整体通胀率录得4%，这是自2021年3月以来最慢的增速，但仍是美联储目标水平的两倍。鲍威尔和其他美联储官员将6月份的决定描述为一次“跳过”，以让他们能够“放缓”决策的步伐，并研究过往激进紧缩政策的更广泛影响。美联储还强调，今年可能会进一步加息，并且可能会在一段时间内维持高利率。有一些证据表明鲍威尔的做法正在奏效。美国经济顾问委员会（CEA）周二发布了一份对七国集团（G7）国家近期通胀率的比较分析报告。CEA通过调和整体通胀数据发现，虽然通胀飙升最早在美国出现，但该国的12个月消费者价格协调指数（HICP）目前已低于其他G7国家。 CEA的研究还发现，美国的整体通胀率和核心通胀率（剔除波动较大的食品和能源价格）均低于其他G7国家。俄乌冲突是影响整体通胀率的一个重要因素，尤其是对欧洲国家而言。尽管如此，各地区对这一持续冲突的暴露程度并不能解释通胀情况的所有差异。CEA写道，“展望未来，通胀的短期演变仍然相当不确定”。
金融界2023-06-29
传奇落幕！大摩首席执行官戈尔曼即将卸任在任期间其股价飙升184%！
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行（Bank of America）的布莱恩·莫伊尼汉（Brian Moynihan）。在戈尔曼的任期中，他大部分时间都用来提高资本水平、削减薪酬、退出高风险业务并缩减交易业务，同时将公司更深入地发展财富管理业务。在这个过程中，他使摩根士丹利超过了许多美国银行。自戈尔曼接任以来，摩根士丹利的股价上涨了184％，而KBW纳斯达克银行指数则增长了82％。虽然摩根士丹利的股价增幅落后于同期的摩根大通，但却优于高盛。摩根士丹利在市值方面也超过了高盛，其市值约为1,400亿美元，而高盛的市值约为1,100亿美元。成功并非一夜之间实现的，戈尔曼在发展摩根士丹利的财富管理业务过程中遇到了许多怀疑者。他常常将财富管理业务称为“压舱石”，意味着它将在市场风暴影响到交易业务时，帮助公司保持稳定。戈尔曼主导了摩根士丹利从花旗集团（Citigroup）收购Smith Barney的交易。这项交易始于2009年，于2013年完成。这个交易最终成为将摩根士丹利转变为财富管理领域强大力量的重要里程碑。 2019年，摩根士丹利收购了Solium Capital，这使得摩根士丹利能够管理企业员工作为薪酬一部分所获得的股票。而在2020年，摩根士丹利通过收购E*Trade进一步进军零售投资领域。这些收购扩大了摩根士丹利在财富管理和投资领域的业务范围。到2023年第一季度，其财富管理部门贡献了约45%的收入。在摩根士丹利完成对E*Trade的收购之后不久，他们宣布将收购Eaton Vance。这项收购将有助于摩根士丹利在基金管理领域扩大业务。通过收购Eaton Vance，摩根士丹利将获得该公司在基金管理方面的专业知识、客户基础和产品组合。在摩根士丹利最近的盈利电话会议上，戈尔曼表示还有更多的计划。他表示，摩根士丹利在美国的财富管理部门将成为一个“资产集聚的巨兽”，并表示毫无疑问，该银行将在财富管理和资产管理方面进行更多的收购。摩根士丹利在财富管理领域的投资先于高盛通过进入消费信贷市场来实现收入多元化的举措。高盛在遭受数十亿美元亏损后正在大幅撤退这一努力，并努力通过扩展现有的资产管理和财富管理业务来实现收入多元化。高盛实现这一目标的路径在很大程度上与摩根士丹利所取得的成就相似：引入稳定的收入来源以抵消传统华尔街业务的波动。在戈尔曼的领导下，摩根士丹利并非没有出现过错误。目前，该银行正努力解决一项备受关注的大宗交易调查。最近，摩根士丹利披露正在与美国证券交易委员会和司法部进行讨论，以解决有关其银行家是否在大宗交易销售公开披露之前不当地向受青睐的客户发出警告的调查。 2021年，摩根士丹利披露了与Archegos Capital Management公司的崩盘有关的9.11亿美元的交易损失。Archegos Capital Management是一家投资公司，由于未能偿还保证金贷款，导致其财务状况崩溃。摩根士丹利是该公司的交易对手之一，因此也受到了影响。在Archegos无法偿还其保证金贷款后，摩根士丹利不得不以较低的价值出售其作为抵押的资产，从而导致巨额交易损失。总体而言，戈尔曼的任期被认为是成功的，他的战略愿景得到了许多美国和国外其他银行的认可。富国银行分析师Mike Mayo表示：“这是一个时代的结束，詹姆斯·戈尔曼带领摩根士丹利扭转了的局面。” Mike Mayo指出，戈尔曼在担任首席执行官期间最引人注目的是他在摩根士丹利员工和股东中所受到的态度转变。刚开始时，员工和股东对他持怀疑态度，认为他不是银行家或交易员，而是一名顾问，并对他的能力表示怀疑。随着时间的推移，戈尔曼的领导能力和战略取得了肯定，投资者们现在认可他的成就，并希望能够模仿他的成功。今日摩根士丹利股价下跌显示了市场对戈尔曼离职的反应，可能表明投资者对摩根士丹利未来的领导变动感到担忧或不确定，但另一方面也反应了对这位华尔街传奇人物的致敬。
一禾2023-05-20
沃伦•巴菲特如何避免了当前银行业危机的损害
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America）注资50亿美元。当时，布莱恩•莫伊尼汉（Brian Moynihan）还是一位相对较新的首席执行官，由于次贷亏损，该银行的股价承受着巨大压力。　　随后又进行了更多投资，包括2018年以40亿美元入股行业巨头摩根大通，以及对另一家地区性银行PNC金融服务集团（PNC）的新投资。　　在收购摩根大通之前，他甚至对雅虎财经（Yahoo Finance）表示，他应该更早买入摩根大通的股票:“我希望我们买得更多。我犯了一个错误。” 　　“当然，我注意到了。” 　　但在2019冠状病毒病大流行期间，伯克希尔的行为发生了变化，因为它开始抛售多年来积累的许多相同的资产。考虑到巴菲特与富国银行股票和该公司的长期关系，最重要的可能是富国银行（Wells Fargo）。　　在伯克希尔2015年的年会上，富国银行（Wells Fargo）甚至将其标志性的公共马车推到了奥马哈的第10街，作为庆祝巴菲特掌管这家企业集团50周年的一部分。它还把另一辆车停在展览厅里，伯克希尔部分或全部拥有的公司在那里展示他们的产品。　　在一系列丑闻震撼了富国银行之后，巴菲特于2018年开始抛售富国银行的头寸，其中包括员工迫于销售目标的压力开立了数百万客户不想要的账户，并收取了不必要的费用。　　他在2022年抛售了最后一批股份。伯克希尔也不再持有摩根大通、高盛、PNC和M&；T银行的任何股份。所有这些都是在疫情期间出售的。　　到目前为止，伯克希尔在公开文件中披露的上一次减持是在2022年最后一个季度，当时伯克希尔将其在纽约梅隆银行（Bank of New York Mellon）和US Bancorp的股份分别减持了69％和95％。　　巴菲特在4月12日接受CNBC采访时没有讨论具体的银行或头寸。但他明确表示，他已经注意到当前银行业混乱的一些趋势。　　他说:“会计程序促使一些银行家做了一些可能对他们当前盈利有所帮助的事情……并引发了一种反复出现的诱惑，即扩大一点利差，多报一点盈利。”“结果可想而知。”“所以你注意到了，”奎克说。“你看到了。”
金融界2023-05-06
2023年经济将何去何从？美国5大顶级银行CEO密集表态
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这些风险。” 2. 美国银行首席执行官布莱恩·莫伊尼汉在一次财报电话会议上，莫伊尼汉警告称，美国经济可能出现衰退，但他表示，通胀已显示出降温的迹象。他说:“考虑到向民众支付的经济刺激金额和他们剩下的钱，一切都表明经济衰退相对温和。”“最终，我们没有看到消费者方面的活动放缓到足以表明这一点的程度，但我们看到商业客户变得更加谨慎。” 他补充说:“事实上，失业率仍然是3.5%，这表明充分就业。然后工资增长开始放缓并开始倾斜，所以通货膨胀有正在下降的迹象。它仍然存在，但这转化为相对较好的活动。所以我们看到了轻微的衰退。” 3.花旗集团首席执行官简·弗雷泽她预测，美国势必会在2023年陷入温和衰退，大量银行倒闭加剧了这些担忧。弗雷泽本周在与投资者的电话会议上表示:“我们处于有利地位，可以应对我们面临的任何环境，鉴于目前的不确定性程度，这一点尤为重要。”“我们预计，最近的事件将抑制通胀，信贷将收缩。” 她补充称:“我们认为，现在美国更有可能在今年晚些时候陷入轻度衰退。” 4. 摩根士丹利首席执行官詹姆斯·戈尔曼戈尔曼对分析人士说，美国经济目前的状况比大金融危机期间要好得多。他对全面爆发银行业危机的担忧有所缓解，并提及到上月硅谷银行(SVB)等专业银行倒闭引发的动荡。他说:“一些银行已经出现危机，而且可能还会出现危机。我认为，大西洋两岸强有力的监管干预导致了损害的消融。”“我认为目前的问题与2008年根本不能相提并论。” 5. 道富银行首席执行官罗恩·奥汉利在一份收益报告中，奥汉利提及宏观环境在过去一个季度如何改变了该银行的业绩，并评论了机构为“稳定美国银行体系”所做的努力。他对投资者们表示:“我们第一季度的业绩反映了我们业务模式的弹性，尽管利率持续上升，以及随后出现的重大市场波动、波动性和银行业其他领域的混乱，但我们的业务模式仍具有弹性。”
市场焦点2023-04-23
美银CEO：所有迹象都预示美国将发生“轻度衰退”
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　　美国银行CEO布莱恩·莫伊尼汉（Brian Moynihan）周二在该行的财报电话会议上表示，考虑到支付给民众的刺激金额和他们剩下的储蓄，一切都表明美国将发生一场相对温和的经济衰退。　　莫伊尼汉表示：“我们的研究团队仍然预测，从2023年第三季度开始，将出现一场轻度衰退。” 　　莫伊尼汉指出，美国消费者的总支出增长在去年有所放缓，这可能是经济放缓的前兆。　　他说：“坦率地说，消费者在使用现金时更加谨慎，因为他们账户上的现金——在我们的账户上的现金，尤其是低收入人群账户上的现金继续诚实地积累。从去年4月的峰值开始，一直到年底都略有下降，今年上半年又有所回升。”
金融界2023-04-19
美国银行业绩强劲，银行业共同抵御市场挑战
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现良好，” 美国银行董事长兼首席执行官布莱恩·莫伊尼汉（Brian Moynihan）在一份声明中表示。“我们的结果表明，我们公司十年来对负责任增长的承诺如何帮助在不断变化的经济环境中提供稳定性。” 该银行表示，其非利息营收仅增长 1% 至 118 亿美元，这是因为较高的销售和交易营收抵销了较低的服务费用以及资产管理和投资银行费用的下降。美国银行在第一季为信贷损失拨备了 9.31 亿美元。该银行表示，净注销仍低于新冠大流行之前的水平。第一季销售和交易营收增长 7% 至 51 亿美元。固定收益、货币和商品交易营收增长 27% 至 34 亿美元，而股票交易营收下降 19% 至 16 亿美元。该银行表示，就其业务部门而言，其消费银行部门的净营收为 31 亿美元，增长 4%，这得益于强劲的营收增长和对该业务的持续投资。该银行表示，营收为 107 亿美元，增长了 21%，这是由于“利率和贷款余额增加推动了非利息营收的增加，部分被客户资金不足和透支费用减少的影响所抵销。” 信贷损失准备金总计 11 亿美元，而一年前的收益为 5200 万美元。该银行表示，其平均存款仍保持在 1 万亿美元以上，但与去年同期相比减少了 300 亿美元，即 3%。在全球财富和投资管理部门，净营收为 9.17 亿美元，同比下降 19%。53 亿美元的营收同比下降 3%，“受较低的股票和固定收益市场估值对资产管理费的影响，部分营收被较高的非利息营收所抵消。” 该银行表示，在住宅抵押贷款和定制贷款的推动下，平均贷款和租赁总额为 2210 亿美元，同比增长 110 亿美元或 5%。新的住宅抵押贷款发放额较前一季下降 25%，从 52 亿美元降至 39 亿美元。然而，新房屋净值发行额保持在 26 亿美元不变。与美国银行一样，美国资产规模最大的银行摩根大通和美国第四大银行富国银行都报告了2023 年第一季的强劲业绩。富国银行公布的2023年第一季的业绩显示，其第一季营收为207.29亿美元，同比增长17%，好于市场预期；净利润为49.91亿美元，同比增长32%；摊薄后每股收益为1.23美元，超出市场预期，上年同期为0.91美元。其中，净利息营收为133.36亿美元，同比增长45%，超过分析师预期的增长42%，主要是由于利率上升、贷款余额增加以及抵押贷款支持证券溢价摊销减少的影响，部分被存款余额减少所抵消；非利息营收为73.93亿美元，同比下降了13%，受风险投资和私募股权业务业绩下滑拖累。近几个月来，投资者越来越担心商业房地产信贷质量，在疫情爆发后，美国主要大都市地区的大片办公室空置。富国银行表示，其办公室贷款组合中约12%是业主自用的，近三分之一的贷款对担保人有追索权。美国银行业系统第一季业绩亮眼，净营收和每股收益均超出预期，并实现了利润增长，其强劲业绩表明其在当前经济环境下的竞争力和抗风险能力。尤其是其净利息营收同比增长，表明了利率的上升、持续的业务发展和客户关系发展战略对银行业业绩的推动。不过，非利息营收普遍增长较少，这可能会引起投资者对美国银行业系统未来业务增长的一些担忧。同时，信贷损失准备金增加也表明美国银行业系统对当前经济环境风险的重视。综合来看，美国银行业系统在经济形势不佳的背景下依然表现强劲，仍有望在未来继续保持稳健的业务增长，但仍需注意管理风险和扩大非利息营收。美国银行业负责任的增长策略为经济环境充满挑战和波动的市场和银行业带来了强劲的业绩，其强大的表现为投资者加强了信心。
Heidi2023-04-19

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