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CPT Markets：高利率尚未压垮美国整体消费力!食品类别竟能精准预测整体通胀!

低利率时期就已借入资金，即他们所支付的债务利息在低利率时期便已确定了，这有助于消费者在面对利率上升时轻松应对，而不至于承受太大的负担。一直以来，市场焦点都在通胀数据上，CPT Markets分析师提到，与能源通胀相比，食品通胀实际上变得更加实用，其对于预测未来整体通胀的重要性不可忽视。消费者物价指数是由多个重要项目所组成的，而若我们透过数据来计算均方根误差(RMSE)，即衡量当前情境下预测准确性的常见标准，可以观察到，在任何时段内，对于整体通胀而言，食品通胀通常作为预测指标，其效果往往优于运输通胀和能源通胀，因为当RMSE值越高，预测越不准确。除了均方根误差外，CPT Markets分析师还提及了信号噪声比 (SNR)的概念，即信号相对于噪声的比例或强度。SNR可用来评估不同消费者物价指数类别在预测整体通胀方面的相对效力，一般来说，SNR越高，表示信号（即组件的预测能力）相对于噪声（可能是干扰或不确定性）的强度更大，因此被视为更有效的预测指标。透过图表，可以观察到自1970年代中期开始，能源的信噪比便一直处于六个CPI类别中的倒数第二。目前，食品以SNR为0.09居首，其次是医疗保健0.07，这代表着在CPI中，食品是未来整体通胀的相对较为有用预测指标，最为特别是，自2011年以来，医疗保健的重要性逐渐提升。另外，我们也可以由有包含PCE(个人消费支出物价指数)之项目的SNR图表发现，虽食品类别被划分为两个部分:(1)食品购买(2)食品服务，但这两者的SNR却高于中位数，可见食品服务对于预测未来整体通胀相当重要。然而，投资人须留意的是，尽管在CPI中，食品与医疗保健的SNR数值相近，但在PCE的情况下，医疗保健的SNR却轻松超越了其他项目，显示对未来整体通胀而言，医疗保健的预测重要性逐渐提升。此外，不只服装，甚至是天然气和能源的SNR均是在PCE图表底部，这种情况与CPI图表呈一致性。至于交通服务这一项目，不管是在CPI或是PCE图表中，其SNR数值亦是略高于服装与能源，足以可见，服装、天然气、能源与交通服务这些项目均对预测未来整体通胀意义有限。 CPT Markets风险提示及免责条款 : 以上文章内容仅供参考，不作为未来投资建议。CPT Markets 发布的文章主要根据国际财经数据报告及国际新闻为参考依据。

CPT_Markets2023-12-04

12月4日证券之星早间消息汇总：国新表示将继续增持

压降高风险机构数量和风险水平；必要时对债务负担相对较重地区提供应急流动性支持；坚持市场在汇率形成中起决定性作用；积极参与国际金融治理和合作。 3.新华社专访了国家金融监督管理总局党委书记、局长李云泽。他表示，下一步，将坚持目标导向、问题导向，坚决打好攻坚战和持久战，重点是加快推进中小金融机构改革化险。一是坚持稳妥有序。抓住当前有利时机，坚持市场化法治化原则，加大力度推进风险处置。把握好时度效，充分考虑机构和市场的承受能力，有计划、分步骤开展工作，切实防范处置风险的风险。二是分类精准施策。充分发挥专业优势、加强指导协调，推动“一省一策”“一行一策”“一司一策”制定风险处置方案，避免“一刀切”。 4.中央金融委员会办公室、中央金融工作委员会《求是》发文表示，必须全面加强金融监管，切实解决监管“宽松软”问题，努力做到监管一贯到底、一严到底、一查到底，让金融监管真正“长牙带刺”。必须有效防范化解金融风险，有力有效强化重点领域、重点行业、关键环节、关键岗位的风险管控，猛药祛疴治已病，抓早抓小治未病，持续完善金融风险监测、识别、预警、处置体制机制，强化风险源头管控。公司新闻： 1、中国国新控股有限责任公司12月1日发布公告称，旗下国新投资有限公司当日增持中证国新央企科技类指数基金，并将在未来继续增持。 2、比亚迪公告，11月乘用车销量301378辆，同比增长31%。 3、丽珠集团公告，重组新型冠状病毒融合蛋白二价疫苗(CHO细胞)纳入紧急使用。 4、*ST左江公告，公司于12月1日收到证监会下发的《中国证券监督管理委员会立案告知书》，因涉嫌信息披露违法违规，证监会决定对公司立案。 5、康希诺公告，吸入用新冠XBB.1.5变异株疫苗被纳入紧急使用。 6、金溢科技表示，公司是华为鸿蒙生态系统智慧交通领域合作伙伴。 7、卓翼科技公告，实控人夏传武因涉嫌内幕交易、操纵证券市场罪，经深圳市中级人民法院批准，于12月1日被深圳市公安局执行逮捕。海外要闻： 1.美东时间12月1日，道琼斯工业平均指数比前一交易日上涨294.61点，收于36245.50点，涨幅为0.82%；标准普尔500种股票指数上涨26.83点，收于4594.63点，涨幅为0.59%；纳斯达克综合指数上涨78.81点，收于14305.03点，涨幅为0.55%。 2.美联储主席鲍威尔给华尔街的降息预期泼冷水，称美联储决策者将谨慎行事，因为紧缩不足和紧缩过度的风险正变得更加均衡。虽然政策利率目标处于不错的限制性区间，但现在就判断何时可能降息为时尚早。如果情况变得适宜，会进一步收紧政策。 3.美国最大零售商沃尔玛已停止在社交媒体平台X上投放广告，成为最新一家这么做的大型公司。“我们没有在X上投放广告，因为我们找到了其他平台来更好地触及我们的顾客，”沃尔玛的一位发言人对媒体表示。她拒绝透露这一变化的生效时间和原因。 4.亚马逊称，本公司与马斯克旗下太空探索公司SpaceX签署合同，将由对方Falcon 9提供三次发射任务；SpaceX将支持Kuiper项目；预计将从2024年上半年开始部署。

证券之星2023-12-04

阿拉斯加航空(ALK.US)同意以19亿美元收购夏威夷控股(HA.US)

(ALK.US)同意以19亿美元现金加债务的方式收购竞争对手夏威夷控股(HA.US)，此举将挑战美国总统拜登政府在合并问题上的强硬立场。据悉，此前拜登政府的强硬立场已经导致一段航空公司之间的合作关系破裂。

金融界2023-12-04

中国银河证券：持续关注地方债务风险化解进展和成效，看好银行板块配置价值

差持续大幅下行空间有限，财政发力+地方债务风险化解利好银行扩表信用成本改善，基本面预计于四季度见底，银行估值性价比凸显。我们持续关注地方债务风险化解进展和成效，看好银行板块配置价值。

金融界2023-12-04

阿拉斯加航空将以19亿美元收购夏威夷航空

拉斯加航空公司已同意以19亿美元现金加债务的方式收购竞争对手夏威夷航空公司，这是在不到两年时间里，美国第二起拟议中的航空公司合并可能引发监管反对。根据周日的一份声明，阿拉斯加航空将支付每股18美元现金，并承担约9亿美元的夏威夷航空债务。这一出价较夏威夷航空上周五4.86美元的收盘价有大幅溢价。这笔交易可能为夏威夷航空提供一条宝贵的救命稻草，该公司股价今年以来已下跌逾52%。由于疫情爆发后亚洲和夏威夷之间的旅游业复苏缓慢，以及美国西南航空公司在夏威夷至美国大陆市场的增长加快，该公司的业务受到了冲击。合并之后，阿拉斯加航空集团将成为控股公司，阿拉斯加航空和夏威夷航空将继续以各自的品牌运营。美国航空业的合并遭到了美国司法部的强烈反对。今年早些时候，美国司法部赢得了一项诉讼，终止了捷蓝航空和美国航空在东北地区的区域合作关系。美国司法部还提起诉讼，试图阻止捷蓝航空收购精灵航空（Spirit Airlines），关于此案的审判预计将在未来几天结束。

金融界2023-12-04

美国是如何积累了1万亿美元的信用卡账单的

美国人累积了破纪录的1万亿美元信用卡债务。与此同时，美联储加息导致信用卡平均利率飙升至22%以上。零售信用卡的利率甚至更高，平均接近29%。 Bankrate.com的资深行业分析师泰德•罗斯曼表示：“即便你在工作，工资上涨了，但房租、食品杂货、汽油等所有东西都涨价了”“所以人们不会觉得自己在进步“。梅西百货、诺德斯特姆等大型零售商已发出警告，夏季信用卡还款放缓。这一现象突显出今年假日季美国零售收入面临的潜在风险。美国消费者的适应力将继续受到食品杂货、汽油和住房价格持续上涨的考验，更不用说归还学生贷款了。

金融界2023-12-04

阿拉斯加航空将收购竞争对手夏威夷航空，交易价值约19亿美元

的现金，外加承担夏威夷航空约9亿美元的债务。

金融界2023-12-04

A股头条：长牙带刺！央行行长、金管总局局长先后重磅表态；国家队“明牌”！或在本周持续增持；中信证券高喊信心和市场的拐点临近！

要闻速递 1、央行行长潘功胜：必要时对债务负担相对较重地区提供应急流动性支持央行行长潘功胜表示，在防范化解地方政府债务风险方面，中国人民银行将会同有关部门指导金融机构按照依法合规、平等协商的原则，稳妥化解地方政府存量债务风险，严格控制新增债务，健全债务风险防范长效机制，必要时对债务负担相对较重地区提供应急流动性支持。支持地方政府通过并购重组、注入资产等方式，逐步剥离融资平台政府融资功能，转型为市场化企业。潘功胜还表示，将积极配合行业主管部门和地方政府，做好金融支持房地产市场平稳健康发展工作，为保障性住房等“三大工程”建设提供中长期低成本资金支持，完善住房租赁金融政策体系，推动构建房地产发展新模式。评：之前，各省特殊再融资债券密集发行，再加上此次央行一锤定音的表态，提振了信心，利好股市和城投债，利空利率债和资金面。 2、李云泽：坚决做到“长牙带刺”持续提升监管的前瞻性、精准性、有效性和协同性国家金融监管总局局长李云泽表示，下一步将紧紧围绕强监管严监管，坚决做到“长牙带刺”，持续提升监管的前瞻性、精准性、有效性和协同性。全面强化“五大监管”。坚持风险为本原则，抓准入、抓法人、抓治理，强化机构监管。严格执法敢于亮剑。深入整治金融市场乱象，做到坚持原则、敢于碰硬、一视同仁、公平公正。聚焦影响金融稳定的“关键事”、造成重大金融风险的“关键人”、破坏市场秩序的“关键行为”，把板子真正打准、打痛。强化监审联动、行刑衔接、纪法贯通，切实提高违法违规成本。评：“长牙带刺”、“提高违法违规成本”、“关键人”等表述连在一起，这定下了接下来的金融监管基调，未来或将出现经典案例。 3、国家卫健委：目前流行的急性呼吸道疾病均由已知病原体引起未发现新发传染病国家卫生健康委新闻发言人米锋介绍，根据监测，目前流行的急性呼吸道疾病均由已知病原体引起，都有相应的成熟治疗手段，未发现新病毒或细菌导致的新发传染病。要充分发挥中医药作用，中西医结合，针对冬季呼吸道常见病，普及中医药防治疾病知识，提升防治效果。要做好流感等疫苗供应保障和接种服务，老年人、儿童等重点人群尽早接种疫苗，降低患病风险。坚持戴口罩、勤洗手、常通风，对于防止呼吸道疾病的传播是十分有效的。评：上周，流感和肺炎疫苗概念股出现了躁动的迹象，再加上目前位置比较低，有部分资金进来了。 4、全国市场运行和消费促进工作会议召开 11月29-30日，全国市场运行和消费促进工作会议在北京召开。会议强调，做好市场运行和消费促进工作，对构建新发展格局、推动高质量发展、更好满足人民美好生活需要具有重要意义。各级商务主管部门要抓好已出台政策落实，创新开展促消费活动，着力稳定大宗消费，培育壮大新型消费，优化消费平台载体，做好市场保供工作，全力推动消费持续恢复和扩大。评：年前房子、车子以及日常消费品将迎来一波消费高潮，在楼市不景气的情况下，要想想能不能从其他地方突破。 5、消息称国新或将在接下来一周里持续每天增持在中央汇金时隔八年再度出手增持四大行股票和ETF产品后，近期，两大保险机构首度联手建立500亿元规模私募进军二级市场，千亿资产国有资本运营公司公开发声增持央企科技类指数基金。业内人士认为，开弓没有回头箭，后续还将有更多机构或者资金出手。有消息称，国新或将在接下来一周里持续每天增持。评：作为央企，国新投资的此举背后的逻辑十分明确，但需要注意的是，增持多少、持有多久、何时减持，这些细节也需要关注。 6、中信证券：信心和市场的拐点临近中信证券研报指出，12月投资者对经济和市场的信心有望迎来拐点，预计年末资金行为出现调整，市场生态有望改善，把握当前配置时机，继续坚守第二阶段配置策略，增配超跌成长。一方面，从提振信心的角度看，当前经济基本盘仍不稳固，预计会有密集政策举措改善悲观的经济预期，美债利率、人民币汇率以及中美关系处于温和的环境，保险资金以及国资已经有明确的入场信号。另一方面，从资金行为的变化看，纯粹“炒小”的氛围有望降温，活跃资金有高切低的迹象，外资流出压力已释放大半，预计圣诞节前后有阶段性缓和，相对收益资金在年末有一定动力向科技产业主题调仓，提升市场活跃度。配置上，12月市场仍处于“三阶段配置策略”中的第二阶段，建议积极布局前期跌幅较大的科技和医药。评：虽然中信还是很乐观的，直接用了拐点的说法。但是科技和医药的偏向，还是偏超低反弹的思路。 7、11月公募基金新发规模重回千亿级别 Wind数据显示，以基金成立日为统计口径，11月共有136只新基金发行，发行份额1310.97亿份，重回千亿级别，并创出今年4月以来新高。值得注意的是，其中，债券型基金发行规模占比超过八成。有分析人士认为，这背后体现了资金对避险属性的偏好。今年以来，权益类资产整体表现不佳，固收类资产业绩相对亮眼，在此背景下，市场资金避险意愿强烈，新发及存量债券型基金对资金的吸引力更强。 8、美联储主席鲍威尔：FOMC将谨慎行事因为风险变得更加平衡美联储主席鲍威尔表示，如果降低通胀需要，美联储将再次加息；猜测何时可能放松政策为时过早；美联储将“谨慎行事”，因紧缩不足和过度紧缩的风险变得更加平衡；美联储政策利率已经“深入限制性区域”；美联储根据数据，逐次会议做出利率决定；经济前景的不确定性“异常高企”；通胀已有所缓解，但核心通胀仍然过高；需要看到在将通胀降至2%方面取得更多进展。评：市场已经有点不相信鲍威尔的“迷踪步”了，美元指数大跌，同时金价再创新高。市场策略上周五沪指、上证50探底回升，中证1000指数震荡后于午后出现拉升。中证1000指数表现较强，从小时图来看，反弹来到了头肩顶右肩附近，周一可能还会继续冲高，但这里是强阻力，预计难以突破，可关注遇阻回落信号。题材掘金黄金：当地时间12月1日，纽约黄金期货主力合约收于每盎司2089.7美元，涨幅1.58%，收盘价创出历史新高。美国商品期货交易委员会的数据也显示，11月28日当周，投机者所持COMEX黄金净多头头寸升至六个月新高。标的：四川黄金(001337)、湖南黄金(002155) 航运：波罗的海干散货运价指数(BDI)收12月1日，报3192点，较上个交易日上涨8.68%，自11月初以来累计涨幅达130%，创出2022年6月以来新高。标的：海通发展(603162)、宁波远洋(601022) 鸿蒙：据华为人才在线官网最新公示信息，2023年教育部产学合作协同育人项目的华为第二批项目已经立项公示，其中包括哈尔滨工业大学、天津大学等16个知名高校的鸿蒙项目。此前，清华大学、北京航空航天大学等985高校已经率先开设了HarmonyOS的相关课程。截至目前，已有23家985高校、46家211高校已开设或即将开设HarmonyOS相关课程，相关课程涵盖了分布式操作系统原理与鸿蒙实践、基于HarmonyOS的移动智能终端开发、基于HarmonyOS的人工智能编程实践等。标的：国脉科技(002093)、盛通股份(002599) 公告精选【重大事项】中国联通：选举陈忠岳为公司董事长康希诺：吸入用新冠XBB.1.5变异株疫苗被纳入紧急使用丽珠集团：重组新型冠状病毒融合蛋白二价疫苗（CHO细胞）纳入紧急使用一品红：子公司获得非诺贝特酸胆碱缓释胶囊药品补充申请批准通知书居然之家：股东阿里网络拟向杭州灏月协议转让公司9.18%股份千方科技：股东阿里网络拟向杭州灏月协议转让公司14.11%股份天汽模：筹划控制权变更事宜 12月4日起停牌 *ST雪发：公司及相关人员被山东证监局出具警示函恒瑞医药：SHR0302片药物上市许可申请获国家药监局受理美年健康：股东阿里网络拟向其新设公司协议转让公司8.02%股份炬光科技：获得某欧洲知名汽车Tier1客户定点长源东谷：收到重庆小康动力开发定点通知启明星辰：向特定对象发行股票申请获证监会同意注册批复华源控股：拟出资3亿元设立全资子公司山东路桥：子公司联合预中标56.16亿元设计施工总承包项目【增减持及回购】友发集团：公司部分经销商拟1亿元-2亿元增持公司股份恒通股份：董事长提议4000万元-8000万元回购公司股份交易提示【新股申购】 1.丰茂股份（创业板）申购代码：301459 发行价格：31.90 发行市盈率：28.27 申购评级：建议申购 2.索宝蛋白（沪市主板）申购代码：732231 发行价格：21.29 发行市盈率：26.74 申购评级：建议申购【限售解禁】

金融界2023-12-04

很多人反复抢劫只为住进监狱，加拿大窘迫生活难倒太多人

他们有些人可能退休时还没还完自己的学生债务，更别说贷款债务了。根据加拿大皇家银行（RBC）的数据报告，加拿大约有 14% 的婴儿潮一代家庭目前仍背负着抵押贷款债务。然而，也有人不认同她的观点。 Generation Squeeze 的创始人 Paul Kershaw 认为年轻人们面对的情况更严峻。 “现实是，对于现在的年轻人来说，努力工作不会像以前那样获得回报。” 同时，面对现在高达 81 岁的平均预期寿命，年轻一代在纳税承担养老金上担负了更大的压力。不仅如此，通货膨胀让他们实际获得的工资变得更少，急剧上涨的房价也让年轻人购房变成一个遥不可及的目标，更不要说房租也在不断增长。而谈到现在已经退休的这一代人，Kershaw 认为他们之所以在退休后仍需要还贷，是因为他们一直在购买更多房屋，这让他们从中赚取了大量财富。不过很显然，并不是每一个退休的人都能拥有这种“幸福的困扰”：为自己的第 N 套新房还贷款。即使两人意见不一，但是从他们的分析中我们也能看出，住房已经成为了越来越多人的难题：老年人在退休后仍需要还房贷，不得不降低生活质量甚至延迟退休；年轻人买不起价格高昂的住房，面对租金同样是一个头两个大；而更糟糕的是，还有一群人无法承担房价，也无力支付租金，他们只能选择流浪街头，甚至在环境糟糕的监狱里做一个“钉子户”，只因为这里为他们提供一张床和稳定的食物。本文综合自 CBC，Global News，Vancouver City News 等报道

加拿大乐活网2023-12-04

经济危机加深！中国854万人被列入失信者名单违约人数创历史新高

未能偿还从住房抵押贷款到商业贷款等各类债务，共有约854万人被官方列入失信者名单，其中大多数年龄在18至59岁之间。这个数字占中国劳动年龄人口的大约1%，较2020年初的570万违约人数大幅增加。这一现象也突显出中国缺乏个人破产法的问题，而引入个人破产法可能会减轻债务飙升对金融和社会造成的影响。（截图自金融时报）根据中国法律，被列为失信者的债务违约者将被限制参与许多消费和经济活动，包括购买机票和使用支付宝、微信支付等移动支付应用，这无疑会对已受房地产市场低迷和消费者信心不足困扰的经济产生拖累。当借款人被银行等债权机构起诉并未能在规定期限内偿还债务时，便会触发失信黑名单。恒生银行（中国）的首席经济学家王丹表示：“债务违约人数的激增不仅仅是周期性问题的结果，也是结构性问题的体现。情况在好转之前可能会更加恶化。” 个人债务危机是中国消费者借贷大幅增加后出现的。根据总部位于北京的国家金融与发展研究所的数据显示，家庭债务占GDP的比例在过去十年中几乎翻倍，2022年9月达到了64%。#中国经济# 但在经济增长乏力的背景下，工资增长停滞甚至出现负增长，不断增加的财政负担变得越来越沉重。越来越多手头拮据的中国消费者入不敷出，许多人开始停止支付账单。更多的中国居民在寻找工作方面也面临困境：截至2023年6月，青年失业率达到创纪录的21.3%，这促使政府停止发布相关数据。上海一名职员约翰·王（化名）表示：“等我找到工作后，我会还清我的28,000元人民币信用卡欠款。但我不知道这会在什么时候。” 招商银行在本月报告称，2022年逾期90天未还款的信用卡坏账同比增长了26%。上海的中国指数研究院（China Index Academy）报告称，2023年前九个月，中国抵押品赎回权的取消数量达到58.4万个，比去年同期增长了近三分之一。对于被列入黑名单的借款人来说，要应对国家规定的数十种限制措施，生活将面临重重困难。违约者及其家人被禁止在政府部门工作，甚至被禁止使用收费公路。江西省东南部一家广告公司的老板简·张（化名）欠下了银行的贷款，她说，当地法院在5月份禁止她使用微信支付给幼儿买饭时，她感到非常惊慌。张女士说：“我当时以为我的儿子会饿死，因为我没有现金，而我的日常消费都是通过微信支付的。” 后来，她说服法院取消了移动支付的禁令，但其他处罚措施仍然保留。随着违约率的上升，法律专家建议引入个人破产法，对个人债务进行减免。帮助起草中国企业破产法的人民大学法学教授刘俊海表示：“我们需要找到一种方法，帮助个人违约者重新站起来。” 但由于个人财务缺乏透明度，这一措施实施起来颇有难度。政策制定者在通过个人资产披露规定方面进展缓慢，主要是因为政府官员和其他利益集团担心这些规定可能会揭露腐败问题。由于救济希望渺茫，许多被列入黑名单的借款人放弃了恢复财务健康的打算。地方政府部门禁止与黑名单上的公司合作，在失去这些部门的客户后，张女士决定关闭她的广告业务。她说：“法院告诉我，如果我还清了债务，我的生活就可以恢复正常。但在这么多限制之下，我怎么能赚钱呢？”

财经风云2023-12-04

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